Единая платформа
для no-code автоматизации процессов
и CRM в сфере кредитования
![](/sites/default/files/pages/industries/mortgage/1-mortgage-man@1x.png)
Карта процессов МФО и кредитных организаций
Менеджер по продажам
![](/sites/default/files/pages/industries/workflow-relationships-manager.png)
Маркетолог
![](/sites/default/files/pages/industries/workflow-marketing-manager.png)
Менеджер в отделении
![](/sites/default/files/pages/industries/workflow-branch-manager.png)
Оператор контакт-центра
![](/sites/default/files/pages/industries/workflow-customer-service-representative.png)
Кредитный консультант
![](/sites/default/files/pages/industries/workflow-loan-officer.png)
Андеррайтер
![](/sites/default/files/pages/industries/workflow-underwriter.png)
HR-директор
![](/sites/default/files/pages/industries/workflow-hr-officer.png)
Продажи
Управление лидами
Объедините информацию о потенциальных заемщиках из разных источников, настройте автоматическую верификацию данных и создайте собственный уникальный процесс управления лидами для достижения наилучших показателей конверсии.
Управление продажами
Управляйте всеми этапами продаж кредитных продуктов благодаря глубокой автоматизации процесса — от определения оптимального предложения и тактики переговоров до подписания соглашения и старта обслуживания.
Дополнительные и кросс-продажи
Улучшайте финансовые показатели, подключив искусственный интеллект для подбора наиболее подходящих индивидуальных предложений, основанных на характеристиках заемщиков и истории взаимодействия.
План-фактный анализ продаж
Планируйте продажи и анализируйте показатели коммерческого департамента в различных срезах — по командам, территориям, кредитным продуктам и другим параметрам.
![](/sites/default/files/pages/industries/mortgage/03-mortgage-screen-base%401x.png)
Работа с партнерами
Единая база партнеров
Структурируйте информацию обо всех партнерах (например, риелторах, застройщиках или магазинах), с которыми вы взаимодействуете. Получайте быстрый доступ к полному профилю каждой партнерской организации, истории коммуникаций и финансовым показателям для развития сотрудничества.
Реферальные программы
Поощряйте партнеров и лояльных клиентов за распространение информации о ваших услугах и привлечение новой аудитории. Ведите учет потенциальных клиентов, полученных по рекомендации, и отслеживайте показатели эффективности благодаря интерактивным дашбордам.
Коммуникации с партнерами
Используйте расширенный партнерский портал для совместной работы с лидами и продажами, управления документами, организации ко-маркетинговых активностей, обмена знаниями и комплексной аналитики.
![](/sites/default/files/pages/industries/mortgage/04-mortgage-screen-base%401x.png)
Маркетинг
Сегментация
Гибко сегментируйте аудиторию по разным критериям для персонализации коммуникаций и взаимодействия с клиентами в нужном канале и в нужное время.
Управление кампаниями
Улучшайте процессы привлечения аудитории и повышайте узнаваемость бренда, запуская, анализируя и совершенствуя мультиканальные маркетинговые кампании для разных ипотечных продуктов или клиентских сегментов.
Email-маркетинг
Повышайте эффективность email-коммуникаций с потенциальными и текущими заемщиками. За считанные минуты создавайте привлекательные шаблоны рассылок, по одному клику отправляйте письма выбранной аудитории и отслеживайте отклики получателей.
Управление мероприятиями
Отслеживайте участие в отраслевых мероприятиях, планируйте собственные онлайн- и офлайн-события — в единой системе, где содержится вся необходимая информация о каждом мероприятии, включая бюджет, отклики участников и другие детали.
![](/sites/default/files/pages/industries/mortgage/05-mortgage-screen-base%401x.png)
![](/sites/default/files/pages/industries/mortgage/4-mortgage-man@1x.png)
Фронт-офис
Предоставление консультаций
Будьте на связи с заемщиками по всем популярным каналам, предоставляйте грамотные консультации и регистрируйте новые заявки — в единой цифровой среде, без лишней рутины и с максимальной производительностью.
Управление взаимоотношениями
Консолидируйте максимально полную информацию о ваших заемщиках, включая потребности и финансовое состояние. Сохраняйте историю коммуникаций и связанные документы, чтобы выстраивать тесные взаимоотношения и принимать взвешенные решения по объему и срокам финансирования.
Онбординг клиентов
Обеспечьте индивидуальный подход к каждому клиенту с первого дня сотрудничества. Используйте цифровые процессы и современные AI/ML технологии, чтобы автоматизировать всевозможные проверки, согласования и нотификации, а также минимизировать кропотливую ручную работу и возможные ошибки обработки данных.
Управление кредитным портфелем
Унифицируйте типовые процедуры обслуживания ипотечных продуктов, проверки личности заемщиков и персонализации услуг в соответствии с категориями клиентов и пакетами обслуживания.
![](/sites/default/files/pages/industries/mortgage/06-mortgage-screen-base%401x.png)
Управление клиентским опытом
Омниканальные коммуникации
Организуйте эффективную работу контакт-центра благодаря объединению каналов и синхронизации данных из разных систем, используйте чат-боты для мгновенного ответа на типовые вопросы.
Инструменты самообслуживания
Улучшайте процессы обслуживания ипотечных кредитов, предоставив каждому заемщику доступ к своему профилю с возможностью просмотреть историю платежей, актуализировать персональные данные или найти ответы на свои вопросы.
Управление обращениями
Аккумулируйте поступающие обращения, классифицируйте их по различным параметрам, распределяйте ответственных, контролируйте ход работ и фиксируйте результаты — всё это с использованием автоматизированных цифровых процессов.
Регулирование споров
Ведите учет инициированных клиентами споров, вовлекайте команду и организуйте совместную работу по каждому кейсу для скорейшего разрешения конфликтов.
Управление удовлетворенностью клиентов
Собирайте и анализируйте обратную связь, контролируйте средний уроверь удовлетворенности и другие показатели для непрерывного улучшения клиентского опыта.
![](/sites/default/files/pages/industries/mortgage/07-mortgage-base-screen%401x.png)
Кредитование
Управление кредитными заявками
Организуйте централизованную работу с новыми запросами клиентов, подбирайте индивидуальные условия кредитования, получайте оперативное решение по заявкам из центрального офиса и применяйте собственные кредитные политики в рамках стратегии вашей организации.
Оформление кредитов
Быстро оформляйте необходимые документы для выдачи кредита, включая анкету заемщика, информацию о поручителях и залоговом имуществе — автоматизированные алгоритмы помогут ускорить процесс и контролировать каждый этап в режиме реального времени.
Обслуживание кредитов
Используйте преимущества цифровых технологий для своевременной отправки напоминаний, оперативной актуализации данных и предоставления других сервисов в рамках обслуживания кредитов.
Взыскание задолженностей
Автоматизируйте процессы взыскания задолженностей и улучшайте результаты благодаря консолидированным клиентским данным, предиктивной аналитике и отчетности.
![](/sites/default/files/pages/industries/mortgage/08-mortgage-base-screen%401x.png)
Верификация и андеррайтинг
Андеррайтинг
Используйте сводную информацию по клиентам, скоринговые данные и углубленную аналитику для обоснованного визирования, отсрочки, отклонения заявок либо изменения окончательных условий кредитования.
Верификация данных
Обеспечьте всестороннюю проверку данных по клиентам благодаря настраиваемым спискам и автоматическим алгоритмам, управляйте очередями заявок с учетом приоритетов и ускоряйте процессы верификации.
Управление документами
Поддерживайте структурированный подход к управлению документами, чтобы обеспечить централизованный доступ к кредитным договорам и клиентским документам, организовать прозрачный процесс согласования и автоматическую синхронизацию различных процессов.
![](/sites/default/files/pages/industries/mortgage/09-mortgage-base-screen%401x.png)
![](/sites/default/files/pages/industries/mortgage/8-mortgage-man@1x.png)
Управление рисками и соответствием
Идентификация клиентов (KYC)
Получите наиболее полный и точный профиль каждого заемщика благодаря единой базе с информацией о клиентах, получению данных из других систем и открытых источников, AI/ML алгоритмам и множеству других инструментов, обеспечивающих целостный и безопасный подход к хранению и обработке клиентских данных.
Управление рисками
Примените централизованный подход к управлению рисками и используйте цифровые процессы, чтобы своевременно выявлять, измерять и устранять возможные риски.
Управление поручительствами
Ведите учет поручителей и залогового имущества, актуализируйте данные и сохраняйте полный пакет сопутствующих документов, чтобы упростить работу со сложными заемщиками и быть готовыми к любому развитию событий.
Внутренний аудит
Повышайте результативность внутреннего аудита за счет оптимизации процессов поиска, выявления и проверки возможных нарушений.
![](/sites/default/files/pages/industries/mortgage/10-mortgage-base-screen%401x.png)
Корпоративные сервисы
Управление ЖЦ сотрудников
Используйте унифицированные HR-процессы для эффективного управления персоналом, включая прием на работу, адаптацию, развитие и удержание.
Управление внутренним сервисом
Улучшайте работу сотрудников, предоставив удобный инструмент для управления внутренними запросами (отпуск, обучение, организация рабочего места, запрос на канцелярию, финансовые заявки и пр.).
Совместная работа и обмен знаниями
Создайте единую среду для общения, совместной работы, обмена знаниями и документами, планирования задач и встреч, согласования и утверждения.
![](/sites/default/files/pages/industries/mortgage/11-mortgage-base-screen%401x.png)
Тематические материалы
Узнайте, как no-code технологии помогают компаниям ускорять цифровую трансформацию
Закажите индивидуальный демо-показ Creatio
Узнайте больше о возможностях платформы и получите свободу в автоматизации с технологиями Creatio!
![](/sites/default/files/freedom/atlas/9-demo-screen-3.png)
![](/sites/default/files/freedom/atlas/9-demo-screen-1.png)
![](/sites/default/files/freedom/atlas/9-demo-screen-2.png)