Единая платформа
для no-code автоматизации процессов
и CRM в сфере кредитования

Продажи

Управление лидами

Объедините информацию о потенциальных заемщиках из разных источников, настройте автоматическую верификацию данных и создайте собственный уникальный процесс управления лидами для достижения наилучших показателей конверсии.

Управление продажами

Управляйте всеми этапами продаж кредитных продуктов благодаря глубокой автоматизации процесса — от определения оптимального предложения и тактики переговоров до подписания соглашения и старта обслуживания.

Дополнительные и кросс-продажи

Улучшайте финансовые показатели, подключив искусственный интеллект для подбора наиболее подходящих индивидуальных предложений, основанных на характеристиках заемщиков и истории взаимодействия.

План-фактный анализ продаж

Планируйте продажи и анализируйте показатели коммерческого департамента в различных срезах — по командам, территориям, кредитным продуктам и другим параметрам.

Работа с партнерами

Единая база партнеров

Структурируйте информацию обо всех партнерах (например, риелторах, застройщиках или магазинах), с которыми вы взаимодействуете. Получайте быстрый доступ к полному профилю каждой партнерской организации, истории коммуникаций и финансовым показателям для развития сотрудничества.

Реферальные программы

Поощряйте партнеров и лояльных клиентов за распространение информации о ваших услугах и привлечение новой аудитории. Ведите учет потенциальных клиентов, полученных по рекомендации, и отслеживайте показатели эффективности благодаря интерактивным дашбордам.

Коммуникации с партнерами

Используйте расширенный партнерский портал для совместной работы с лидами и продажами, управления документами, организации ко-маркетинговых активностей, обмена знаниями и комплексной аналитики.

Маркетинг

Сегментация

Гибко сегментируйте аудиторию по разным критериям для персонализации коммуникаций и взаимодействия с клиентами в нужном канале и в нужное время.

Управление кампаниями

Улучшайте процессы привлечения аудитории и повышайте узнаваемость бренда, запуская, анализируя и совершенствуя мультиканальные маркетинговые кампании для разных ипотечных продуктов или клиентских сегментов.

Email-маркетинг

Повышайте эффективность email-коммуникаций с потенциальными и текущими заемщиками. За считанные минуты создавайте привлекательные шаблоны рассылок, по одному клику отправляйте письма выбранной аудитории и отслеживайте отклики получателей.

Управление мероприятиями

Отслеживайте участие в отраслевых мероприятиях, планируйте собственные онлайн- и офлайн-события — в единой системе, где содержится вся необходимая информация о каждом мероприятии, включая бюджет, отклики участников и другие детали.

Фронт-офис

Предоставление консультаций

Будьте на связи с заемщиками по всем популярным каналам, предоставляйте грамотные консультации и регистрируйте новые заявки — в единой цифровой среде, без лишней рутины и с максимальной производительностью.

Управление взаимоотношениями

Консолидируйте максимально полную информацию о ваших заемщиках, включая потребности и финансовое состояние. Сохраняйте историю коммуникаций и связанные документы, чтобы выстраивать тесные взаимоотношения и принимать взвешенные решения по объему и срокам финансирования.

Онбординг клиентов

Обеспечьте индивидуальный подход к каждому клиенту с первого дня сотрудничества. Используйте цифровые процессы и современные AI/ML технологии, чтобы автоматизировать всевозможные проверки, согласования и нотификации, а также минимизировать кропотливую ручную работу и возможные ошибки обработки данных.

Управление кредитным портфелем

Унифицируйте типовые процедуры обслуживания ипотечных продуктов, проверки личности заемщиков и персонализации услуг в соответствии с категориями клиентов и пакетами обслуживания.

Управление клиентским опытом

Омниканальные коммуникации

Организуйте эффективную работу контакт-центра благодаря объединению каналов и синхронизации данных из разных систем, используйте чат-боты для мгновенного ответа на типовые вопросы.

Инструменты самообслуживания

Улучшайте процессы обслуживания ипотечных кредитов, предоставив каждому заемщику доступ к своему профилю с возможностью просмотреть историю платежей, актуализировать персональные данные или найти ответы на свои вопросы.

Управление обращениями

Аккумулируйте поступающие обращения, классифицируйте их по различным параметрам, распределяйте ответственных, контролируйте ход работ и фиксируйте результаты — всё это с использованием автоматизированных цифровых процессов.

Регулирование споров

Ведите учет инициированных клиентами споров, вовлекайте команду и организуйте совместную работу по каждому кейсу для скорейшего разрешения конфликтов.

Управление удовлетворенностью клиентов

Собирайте и анализируйте обратную связь, контролируйте средний уроверь удовлетворенности и другие показатели для непрерывного улучшения клиентского опыта.

Не знаете, с чего начать?

Закажите индивидуальный демо-показ Сreatio
Обсудите с экспертом по no-code, как при помощи технологий Creatio создавать многофункциональные приложения и процессы для автоматизации вашего бизнеса

Кредитование

Управление кредитными заявками

Организуйте централизованную работу с новыми запросами клиентов, подбирайте индивидуальные условия кредитования, получайте оперативное решение по заявкам из центрального офиса и применяйте собственные кредитные политики в рамках стратегии вашей организации.

Оформление кредитов

Быстро оформляйте необходимые документы для выдачи кредита, включая анкету заемщика, информацию о поручителях и залоговом имуществе — автоматизированные алгоритмы помогут ускорить процесс и контролировать каждый этап в режиме реального времени.

Обслуживание кредитов

Используйте преимущества цифровых технологий для своевременной отправки напоминаний, оперативной актуализации данных и предоставления других сервисов в рамках обслуживания кредитов.

Взыскание задолженностей

Автоматизируйте процессы взыскания задолженностей и улучшайте результаты благодаря консолидированным клиентским данным, предиктивной аналитике и отчетности.

Верификация и андеррайтинг

Андеррайтинг

Используйте сводную информацию по клиентам, скоринговые данные и углубленную аналитику для обоснованного визирования, отсрочки, отклонения заявок либо изменения окончательных условий кредитования.

Верификация данных

Обеспечьте всестороннюю проверку данных по клиентам благодаря настраиваемым спискам и автоматическим алгоритмам, управляйте очередями заявок с учетом приоритетов и ускоряйте процессы верификации.

Управление документами

Поддерживайте структурированный подход к управлению документами, чтобы обеспечить централизованный доступ к кредитным договорам и клиентским документам, организовать прозрачный процесс согласования и автоматическую синхронизацию различных процессов.

Управление рисками и соответствием

Идентификация клиентов (KYC)

Получите наиболее полный и точный профиль каждого заемщика благодаря единой базе с информацией о клиентах, получению данных из других систем и открытых источников, AI/ML алгоритмам и множеству других инструментов, обеспечивающих целостный и безопасный подход к хранению и обработке клиентских данных.

Управление рисками

Примените централизованный подход к управлению рисками и используйте цифровые процессы, чтобы своевременно выявлять, измерять и устранять возможные риски.

Управление поручительствами

Ведите учет поручителей и залогового имущества, актуализируйте данные и сохраняйте полный пакет сопутствующих документов, чтобы упростить работу со сложными заемщиками и быть готовыми к любому развитию событий.

Внутренний аудит

Повышайте результативность внутреннего аудита за счет оптимизации процессов поиска, выявления и проверки возможных нарушений.

Корпоративные сервисы

Управление ЖЦ сотрудников

Используйте унифицированные HR-процессы для эффективного управления персоналом, включая прием на работу, адаптацию, развитие и удержание.

Управление внутренним сервисом

Улучшайте работу сотрудников, предоставив удобный инструмент для управления внутренними запросами (отпуск, обучение, организация рабочего места, запрос на канцелярию, финансовые заявки и пр.).

Совместная работа и обмен знаниями

Создайте единую среду для общения, совместной работы, обмена знаниями и документами, планирования задач и встреч, согласования и утверждения.

Партнеры и экосистема готовых решений

Партнеры с отраслевой экспертизой

Тематические материалы

Узнайте, как no-code технологии помогают компаниям ускорять цифровую трансформацию

Закажите индивидуальный демо-показ Creatio

Узнайте больше о возможностях платформы и получите свободу в автоматизации с технологиями Creatio!