Единая платформа
для no-code автоматизации процессов
и CRM в сфере кредитования

Продажи

Управление лидами

Объедините информацию о потенциальных заемщиках из разных источников, настройте автоматическую верификацию данных и создайте собственный уникальный процесс управления лидами для достижения наилучших показателей конверсии.

Управление продажами

Управляйте всеми этапами продаж кредитных продуктов благодаря глубокой автоматизации процесса — от определения оптимального предложения и тактики переговоров до подписания соглашения и старта обслуживания.

Дополнительные и кросс-продажи

Улучшайте финансовые показатели, подключив искусственный интеллект для подбора наиболее подходящих индивидуальных предложений, основанных на характеристиках заемщиков и истории взаимодействия.

План-фактный анализ продаж

Планируйте продажи и анализируйте показатели коммерческого департамента в различных срезах — по командам, территориям, кредитным продуктам и другим параметрам.

Работа с партнерами

Единая база партнеров

Структурируйте информацию обо всех партнерах (например, риелторах, застройщиках или магазинах), с которыми вы взаимодействуете. Получайте быстрый доступ к полному профилю каждой партнерской организации, истории коммуникаций и финансовым показателям для развития сотрудничества.

Реферальные программы

Поощряйте партнеров и лояльных клиентов за распространение информации о ваших услугах и привлечение новой аудитории. Ведите учет потенциальных клиентов, полученных по рекомендации, и отслеживайте показатели эффективности благодаря интерактивным дашбордам.

Коммуникации с партнерами

Используйте расширенный партнерский портал для совместной работы с лидами и продажами, управления документами, организации ко-маркетинговых активностей, обмена знаниями и комплексной аналитики.

Маркетинг

Сегментация

Гибко сегментируйте аудиторию по разным критериям для персонализации коммуникаций и взаимодействия с клиентами в нужном канале и в нужное время.

Управление кампаниями

Улучшайте процессы привлечения аудитории и повышайте узнаваемость бренда, запуская, анализируя и совершенствуя мультиканальные маркетинговые кампании для разных ипотечных продуктов или клиентских сегментов.

Email-маркетинг

Повышайте эффективность email-коммуникаций с потенциальными и текущими заемщиками. За считанные минуты создавайте привлекательные шаблоны рассылок, по одному клику отправляйте письма выбранной аудитории и отслеживайте отклики получателей.

Управление мероприятиями

Отслеживайте участие в отраслевых мероприятиях, планируйте собственные онлайн- и офлайн-события — в единой системе, где содержится вся необходимая информация о каждом мероприятии, включая бюджет, отклики участников и другие детали.

Фронт-офис

Предоставление консультаций

Будьте на связи с заемщиками по всем популярным каналам, предоставляйте грамотные консультации и регистрируйте новые заявки — в единой цифровой среде, без лишней рутины и с максимальной производительностью.

Управление взаимоотношениями

Консолидируйте максимально полную информацию о ваших заемщиках, включая потребности и финансовое состояние. Сохраняйте историю коммуникаций и связанные документы, чтобы выстраивать тесные взаимоотношения и принимать взвешенные решения по объему и срокам финансирования.

Онбординг клиентов

Обеспечьте индивидуальный подход к каждому клиенту с первого дня сотрудничества. Используйте цифровые процессы и современные AI/ML технологии, чтобы автоматизировать всевозможные проверки, согласования и нотификации, а также минимизировать кропотливую ручную работу и возможные ошибки обработки данных.

Управление кредитным портфелем

Унифицируйте типовые процедуры обслуживания ипотечных продуктов, проверки личности заемщиков и персонализации услуг в соответствии с категориями клиентов и пакетами обслуживания.

Управление клиентским опытом

Омниканальные коммуникации

Организуйте эффективную работу контакт-центра благодаря объединению каналов и синхронизации данных из разных систем, используйте чат-боты для мгновенного ответа на типовые вопросы.

Инструменты самообслуживания

Улучшайте процессы обслуживания ипотечных кредитов, предоставив каждому заемщику доступ к своему профилю с возможностью просмотреть историю платежей, актуализировать персональные данные или найти ответы на свои вопросы.

Управление обращениями

Аккумулируйте поступающие обращения, классифицируйте их по различным параметрам, распределяйте ответственных, контролируйте ход работ и фиксируйте результаты — всё это с использованием автоматизированных цифровых процессов.

Регулирование споров

Ведите учет инициированных клиентами споров, вовлекайте команду и организуйте совместную работу по каждому кейсу для скорейшего разрешения конфликтов.

Управление удовлетворенностью клиентов

Собирайте и анализируйте обратную связь, контролируйте средний уроверь удовлетворенности и другие показатели для непрерывного улучшения клиентского опыта.

Не знаете, с чего начать?

Закажите индивидуальный демо-показ Сreatio
Обсудите с экспертом по no-code, как при помощи технологий Creatio создавать многофункциональные приложения и процессы для автоматизации вашего бизнеса

Кредитование

Управление кредитными заявками

Организуйте централизованную работу с новыми запросами клиентов, подбирайте индивидуальные условия кредитования, получайте оперативное решение по заявкам из центрального офиса и применяйте собственные кредитные политики в рамках стратегии вашей организации.

Оформление кредитов

Быстро оформляйте необходимые документы для выдачи кредита, включая анкету заемщика, информацию о поручителях и залоговом имуществе — автоматизированные алгоритмы помогут ускорить процесс и контролировать каждый этап в режиме реального времени.

Обслуживание кредитов

Используйте преимущества цифровых технологий для своевременной отправки напоминаний, оперативной актуализации данных и предоставления других сервисов в рамках обслуживания кредитов.

Взыскание задолженностей

Автоматизируйте процессы взыскания задолженностей и улучшайте результаты благодаря консолидированным клиентским данным, предиктивной аналитике и отчетности.

Верификация и андеррайтинг

Андеррайтинг

Используйте сводную информацию по клиентам, скоринговые данные и углубленную аналитику для обоснованного визирования, отсрочки, отклонения заявок либо изменения окончательных условий кредитования.

Верификация данных

Обеспечьте всестороннюю проверку данных по клиентам благодаря настраиваемым спискам и автоматическим алгоритмам, управляйте очередями заявок с учетом приоритетов и ускоряйте процессы верификации.

Управление документами

Поддерживайте структурированный подход к управлению документами, чтобы обеспечить централизованный доступ к кредитным договорам и клиентским документам, организовать прозрачный процесс согласования и автоматическую синхронизацию различных процессов.

Управление рисками и соответствием

Идентификация клиентов (KYC)

Получите наиболее полный и точный профиль каждого заемщика благодаря единой базе с информацией о клиентах, получению данных из других систем и открытых источников, AI/ML алгоритмам и множеству других инструментов, обеспечивающих целостный и безопасный подход к хранению и обработке клиентских данных.

Управление рисками

Примените централизованный подход к управлению рисками и используйте цифровые процессы, чтобы своевременно выявлять, измерять и устранять возможные риски.

Управление поручительствами

Ведите учет поручителей и залогового имущества, актуализируйте данные и сохраняйте полный пакет сопутствующих документов, чтобы упростить работу со сложными заемщиками и быть готовыми к любому развитию событий.

Внутренний аудит

Повышайте результативность внутреннего аудита за счет оптимизации процессов поиска, выявления и проверки возможных нарушений.

Корпоративные сервисы

Управление ЖЦ сотрудников

Используйте унифицированные HR-процессы для эффективного управления персоналом, включая прием на работу, адаптацию, развитие и удержание.

Управление внутренним сервисом

Улучшайте работу сотрудников, предоставив удобный инструмент для управления внутренними запросами (отпуск, обучение, организация рабочего места, запрос на канцелярию, финансовые заявки и пр.).

Совместная работа и обмен знаниями

Создайте единую среду для общения, совместной работы, обмена знаниями и документами, планирования задач и встреч, согласования и утверждения.

Партнеры и экосистема готовых решений

Партнеры с отраслевой экспертизой
Лучшие приложения на Creatio Marketplace для кредитных организаций
Integration via Creatio API
StarfishETL integration
StarfishETL integration for Creatio
A powerful iPaaS for integrating Creatio with all kinds of other business solutions
Application
Data Import-Export
Data Import-Export for Creatio
Schedule your data import to and export from Creatio through CSV Files (Local, SFTP, …) or connection to any SQL Server database
Trial
Product
End-to-end sales to the bank's corporate clients
Financial Services Creatio, sales edition
The robust solution to manage end-to-end sales processes of financial products and services
Product
Contact center product suite
Contact center product suite Creatio
Full-featured Inbound & Outbound call center with AI-based agent scoring and call analytics
Trial
Application
RiskMaster
RiskMaster for Creatio
Vertical solution for managing Risk catalogue, automatically identify incidents and cases with risk impact and automate their resolution
Trial
Application
ComplyTrack
ComplyTrack for Creatio
Ensuring compliance with the regulator’s requirements (KYC, AML, CTF/CPF, legislation, industry standards).
Trial
Product
Bank front-office and contact center management
Financial Services Creatio, customer journey edition
A powerful product for front-office and contact center management
Certified
Product
Intelligent product to accelerate lending processes
Financial Services Creatio, lending edition
Intelligent product to accelerate lending processes of various types
Application
Banza Consultation Contact Center
Banza Consultation Contact Center for Creatio
Advisory contact center
Trial
Application
Banza Collection
Banza Collection for Creatio
Debt collection strategy automation

Тематические материалы

Узнайте, как no-code технологии помогают компаниям ускорять цифровую трансформацию

Закажите индивидуальный демо-показ Creatio

Узнайте больше о возможностях платформы и получите свободу в автоматизации с технологиями Creatio!