Uma plataforma
para automatizar os fluxos de trabalho e CRM bancários com no-code

Orquestre a jornada de ponta a ponta do cliente e simplifique os fluxos de trabalho dos serviços operativos e de controlo das operações para a banca de retalho e comercial

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Mapa do Fluxo de Trabalho da Automação Bancária

Gestor de marketing

Marketing

Gestor das relações com o cliente

Vendas

Gestor da sucursal

Serviços Operativos

Agente de crédito

Empréstimos

Segurador

Subscrição e Verificação

Representante do serviço
de apoio ao cliente

Experiência do Cliente

Responsável pela conformidade

Conformidade

Responsável dos RH

Serviços Empresariais

Marketing

Vendas

Serviços Operativos

Empréstimos

Subscrição e Verificação

Experiência do Cliente

Conformidade

Serviços Empresariais

Marketing

Segmentação

Defina a segmentação flexível de clientes através de vários critérios e envolva o seu público com ofertas personalizados no canal indicado, no momento indicado.

Gestão de campanha

Assegure uma forte criação de leads e de recordação da marca concebendo, executando e otimizando campanhas de marketing omnicanal para vários mercados e geografias à escala.

Programas de fidelização e de recompensa

Melhore a retenção de clientes com um programa bónus de fidelização automatizado completo, integre e faça a gestão de múltiplas soluções de fidelização num só lugar e analise os KPIs do programa de fidelização para assegurar o crescimento sustentado.

Gestão de eventos

Simplifique os processos organizacionais para eventos empresariais e focados no cliente, além de explorar pools de leads de elevado potencial executando campanhas de marketing eficazes feitas à medida para eventos da indústria e exposições comerciais.

Vendas

Gestão de leads

Siga e capte os seus leads de diferentes fontes numa base de dados unificada, assegure a verificação de dados automatizados e projete o seu respetivo processo de gestão de leads para obter as melhores taxas de conversão.

Gestão de oportunidades

Administre as suas oportunidades com processos muitíssimo granulares que o ajudam a definir e a acompanhar, seguindo a estratégia mais ideal, cada potencial cliente.

Vendas cruzadas/incrementadas

Reforce o envolvimento e desenvolva relações duradouras com os seus clientes criando propostas de valor altamente personalizadas baseadas no resultado preditivo, na próxima melhor oferta potenciada pela IA/ML e no histórico do cliente relativo às interações anteriores.

Gestão de agentes

Dê poder aos seus representantes de vendas e agentes de atendimento com a capacidade de gerirem as suas tarefas diárias, bem como as solicitações dos clientes e comunicações num ambiente digital unificado que minimiza as distrações e assegura uma produtividade máxima.

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Funções de operação

Apoio 360

Tenha uma perspetiva de 360 graus sobre os seus clientes, incluindo o seu histórico com o seu banco, carteira atual e programas de gestão de fortunas, programas de fidelização, previsões potenciais pela IA para potenciais melhores ofertas etc.

Integração do cliente

Forneça uma experiência de integração do personalizada a cada cliente, com uma perspetiva de 360 graus e análise das necessidades do cliente, gestão de oferta simplificada e catálogo de produtos automatizado.

Abertura de conta

Automatize os processos relativos à abertura de conta, triagem simplificada e rotinas de verificação, acelere as aprovações e digitalize a gestão de documentos para eliminar erros e maximizar a satisfação do cliente.

Operações com cartões

Simplifique as típicas rotinas de serviço para cartões de débito e de crédito pessoais, verificação da identidade do cliente e personalização do serviço segundo níveis de cliente e planos de serviço específicos.

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Empréstimo

Gestão de candidaturas a empréstimos

Utilize os dados 360 do cliente e os fluxos de trabalho de verificação automatizada do empréstimo para fornecer termos de empréstimo personalizados para cada cliente, obter rapidamente a aprovação do controlo de operações e aplicar quaisquer políticas de processamento de empréstimo únicas no âmbito dos protocolos da sua empresa.

Origem do empréstimo

Crie e insira facilmente termos de empréstimo, informação sobre os participantes no empréstimo e documentos de garantia para assegurar a origem rápida do empréstimo e simplificar a monitorização contínua do fluxo de empréstimos.

Serviços de empréstimo

Organize o processo de empréstimo para assegurar excelente apoio ao cliente, automatizar os lembretes para o cliente, proporcionar funcionalidades de autosserviço de empréstimo e assegurar atualizações de dados consistentes em cada fase.

Cobrança de dívidas

Automatize os processos de cobrança de dívidas e melhore a produtividade dos agentes com comunicação consolidada, analítica, processamento de dados e ferramentas de criação de relatórios.

Como é que o OTP Bank está a alimentar o seu crescimento com no-code

Explore como é que o OTP Bank alimentou o seu crescimento e melhorou a experiência do cliente com a plataforma onde não são necessários conhecimentos de programação da Creatio

Leia o caso de estudo

Subscrição e Verificação

Subscrição

Tenha total visibilidade dos dados da candidatura a empréstimo para simplificar os processos de subscrição e capacitar os seguradores com analítica aprofundada para a aprovação, adiamento, rejeição da candidatura, ou alteração dos termos de financiamento final.

Aprovação e verificação

Assegure verificação aprofundada dos dados da candidatura a empréstimo com listas de controlo flexíveis e fluxos de trabalho de avaliação/aprovação automatizados, faça a gestão de filas de verificação baseadas na prioridade, acelere a aprovação final minimizando a inserção manual de dados e organizando os documentos das garantias.

Gestão do catálogo de produtos

Mantenha uma hierarquia de produtos e serviços oferecidos pelo seu banco bem organizada e atualizada, independentemente da complexidade e do tamanho do seu catálogo de produtos; configure ofertas especiais para clientes individuais, contas ou mercados; defina pacotes de produtos e promoções; acrescente facilmente novos produtos e notifique as equipas correspondentes.

Experiência do Cliente

Central de atendimento

Maximize a eficiência das operações da central de atendimento, bem como em pessoa, chatbot e consultas digitais do cliente assegurando a sincronização automatizada de dados em todas as soluções, bases de dados e interfaces direcionadas para o cliente.

Gestão de casos

Junte todos os casos dos seus clientes e parceiros, classifique-os em diferentes categorias, preencha o SLA e outros dados, atribua agentes e equipas – tudo tendo como base fluxos de trabalho digitais automatizados.

Gestão de disputas

Reúna e forneça total visibilidade relativamente às disputas iniciadas pelo cliente a todas as equipadas envolvidas, simplifique a colaboração das equipas nos dados de uma só fonte e formalize e automatize os processos de validação de disputas para acelerar a resolução.

NPS e opinião do cliente

Reúna, analise e faça a gestão da opinião dos clientes utilizando KPIs mensuráveis, tais como o Net Promoter Score, e implementando fluxos de trabalho digitais que são fáceis de aplicar e de monitorizar.

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Conformidade

Luta contra o branqueamento de capitais

Automatize fluxos de trabalho AML, tais como a verificação digital da identidade do cliente e investigação de casos, aplique analítica de comportamento potenciada pela IA/ML, defina a criação de relatórios de conformidade transparentes e utilize a monitorização inteligente das transações.

Conheça o seu cliente

Assegure os dados de perfil de cliente mais completos e exatos com uma abordagem centralizada baseada numa base de dados CRM unificada, em ferramentas automatizadas de verificação e de desduplicação de dados, segurança de nível empresarial e ferramentas de inteligência sobre o cliente potenciadas pela IA/ML.

Gestão de risco

Digitalize o seu catálogo de risco e reforce-o com classificação inteligente, ligação cruzada e capacidades de detalhamento para identificar, medir e lidar rapidamente com o risco.

Auditoria interna

Melhore a eficiência e a precisão da auditoria interna simplificando os processos de recolha, verificação e deteção de anomalias em dados através da automação de fluxos de trabalho unificados, relatórios e painéis automatizados, bem como armazenamento de dados de uma só fonte que eliminam os dados dessincronizados ou duplicados.

Serviços Empresariais

Gestão do ciclo de vida do funcionário

Implemente fluxos de trabalho RH unificados e transparentes para a gestão eficiente dos funcionários, incluindo a contratação, integração, desenvolvimento, retenção e saída.

Gestão de pedidos dos funcionários

Melhore a experiência do funcionário fornecendo uma solução fácil de utilizar para automatizar todos os tipos de pedidos (férias, deslocações, despesas etc.)

Colaboração conjunta e partilha de conhecimento

Centralize as comunicações, colabore, partilhe conhecimento e documentos, planeie as suas tarefas e reuniões, faça a gestão de avaliações e de aprovações.

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