Une plateforme unique pour automatiser les workflows services financiers et le CRM grâce au no-code

Organisez le parcours client de bout en bout et simplifiez les workflows du front et du middle office pour les services bancaires aux particuliers et aux entreprises

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Carte du workflow de l'automatisation

Responsable du marketing
Responsable des relations
Directeur d'agence
Responsable des prêts
Représentant
du service
clientèle
Agent de conformité
Responsable
des ressources
humaines

Marketing

Segmentation

Établissez une segmentation flexible de vos clients en fonction de divers critères et suscitez l'intérêt de votre public grâce à des offres personnalisées via le bon canal et au bon moment.

Gestion des campagnes

Maintenez une forte génération de prospects et une bonne notoriété de marque en concevant, exécutant et optimisant des campagnes de marketing omnicanal pour différents marchés et zones géographiques.

Programmes de fidélisation et de récompense

Renforcez la fidélisation des clients au moyen d'un programme complet et automatisé de primes de fidélité, intégrez et gérez de multiples solutions de fidélisation en un même endroit, et analysez les indicateurs clés de performance du programme de fidélisation pour assurer une croissance régulière.

Gestion d'événements

Optimisez les processus organisationnels relatifs aux événements organisés pour les entreprises et les clients, et exploitez les réserves de prospects à fort potentiel en élaborant des campagnes de marketing efficaces adaptées aux événements et aux salons professionnels.

Ventes

Gestion des prospects

Suivez et regroupez vos prospects provenant de différentes sources au sein d'une base de données unifiée, assurez une vérification automatisée des données et mettez au point votre propre processus de gestion des prospects pour obtenir les meilleurs taux de conversion.

Gestion des opportunités

Gérez vos opportunités au moyen de processus hautement granulaires qui vous permettent de définir et de suivre la stratégie la plus optimale pour chaque client potentiel.

Ventes additionnelles et croisées

Améliorez l'engagement de vos clients et développez des relations durables en leur faisant des propositions de valeur hautement personnalisées basées sur le scoring prédictif, l'intelligence de la meilleure offre suivante alimentée par l'IA/ML et l'historique des interactions précédentes du client.

Gestion des agents

Offrez à vos représentants commerciaux et à vos agents de front-office la possibilité de gérer leurs tâches quotidiennes, les demandes des clients et les communications au moyen d'un environnement numérique unifié permettant de réduire les distractions et de garantir une productivité maximale.

Front office

Vue à 360

Bénéficiez d'une vue à 360 degrés de vos clients, y compris de leurs antécédents avec votre banque, de leur portefeuille actuel et des programmes de gestion de patrimoine, des programmes de fidélité, des prédictions alimentées par l'IA pour les prochaines meilleures offres potentielles, etc.

Intégration des clients

Offrez un accueil personnalisé à chaque client grâce à une analyse à 360° de ses besoins, une gestion rationalisée des offres et un catalogue de produits automatisé.

Ouverture de compte

Automatisez les processus concernant l'ouverture de comptes, rationalisez les routines de sélection et de vérification, accélérez les approbations et digitalisez la gestion des documents afin d'éliminer les erreurs et de maximiser la satisfaction des clients.

Opérations de cartes

Simplifier les routines de service typiques liées aux cartes de débit et de crédit, à la vérification de l'identité du client et à la personnalisation du service selon les catégories de clients et les plans de service spécifiques.

Prêts

Gestion des demandes de prêt

Exploitez les données client et les workflows automatisés de vérification des prêts afin de proposer des conditions de prêt personnalisées pour chaque client, de recueillir rapidement les approbations du middle office et de mettre en œuvre toute politique de traitement des prêts unique dans le cadre du cahier des charges de votre entreprise.

Préparation des prêts

Les conditions de prêt, les informations sur les participants au prêt et les documents de garantie peuvent être facilement ajoutés afin d'accélérer les procédures d'octroi de prêts et de simplifier le suivi des prêts en cours.

Gestion des prêts

Structurez le processus de prêt afin de garantir un service client de haute qualité, d'automatiser les rappels clients, d'offrir des fonctionnalités de prêt en libre-service et de permettre une mise à jour cohérente des données à chaque étape.

Recouvrement de créances

Automatisez les processus de recouvrement des créances et améliorez la productivité des agents avec des outils consolidés de communication, d'analyse, de traitement des données et de création de rapports.

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Souscription et vérification

Souscription

Disposez d'une visibilité absolue des données relatives aux demandes de prêt afin de simplifier les processus de souscription et de donner aux souscripteurs des analyses approfondies en vue d'approuver, de reporter, de rejeter la demande ou de modifier les conditions de financement finales.

Approbation et vérification

Garantissez une vérification approfondie des données de la demande de prêt au moyen de listes de contrôle flexibles et de workflows d'examen/approbation automatisés, gérez des files d'attente de vérification basées sur les priorités, accélérez l'approbation finale tout en minimisant la saisie manuelle des données, en définissant des rappels et en organisant les documents de garantie.

Gestion du catalogue de produits

Maintenez une hiérarchie bien organisée et à jour des produits et services offerts par votre banque, indépendamment de la complexité et de la taille de votre catalogue de produits ; configurez des offres spéciales pour vos clients, des comptes ou des marchés individuels ; instaurez des offres groupées de produits et des promotions ; ajoutez facilement de nouveaux produits et informez les équipes pertinentes.

Service clientèle

Centres de contact

Optimisez l'efficacité des opérations des centres de contact et des consultations clients en personne, par chatbot et digitales en assurant la synchronisation automatisée des données à travers toutes les solutions, bases de données et interfaces en contact avec les clients.

Gestion des cas

Regroupez tous les dossiers de vos clients et partenaires, classifiez-les selon différentes catégories, renseignez les accords de niveau de service et autres données, affectez des agents et des équipes, le tout sur la base de workflows digitaux automatisés.

Gestion des litiges

Collectez et fournissez une visibilité totale des litiges initiés par les clients pour toutes les équipes concernées, simplifiez la collaboration des équipes sur des données de source unique, et formalisez et automatisez les processus de validation des litiges pour en accélérer la résolution.

NPS et feedback clients

Collectez, analysez et gérez les commentaires des clients grâce à des indicateurs clés de performance mesurables tels que le Net Promoter Score et en mettant en place des workflows digitaux faciles à appliquer et à contrôler.

Conformité

Lutte contre le blanchiment d'argent

Automatisez les workflows de lutte contre le blanchiment d'argent, comme la procédure de vérification digitale de l'identité des clients et l'investigation des cas, appliquez des analyses de comportement alimentées par l'IA/ML, mettez en place des rapports de conformité transparents et utilisez un suivi intelligent des transactions.

Connaissez vos clients

Obtenez les données de profil client les plus complètes et les plus précises possibles avec une approche centralisée basée sur la base de données CRM unifiée, des outils automatisés de vérification et de déduplication des données, une sécurité des données à l'échelle de l'entreprise et des outils d'intelligence client alimentés par l'IA/ML.

Gestion des risques

Digitalisez votre catalogue de risques et enrichissez-le avec une classification intelligente, des liens croisés et des capacités de recherche pour identifier, mesurer et traiter rapidement les risques.

Audit interne

Améliorez la performance et la précision de l'audit interne en optimisant les processus de collecte de données, de vérification et de détection des anomalies via l'automatisation des workflows unifiés, les rapports et tableaux de bord automatisés, et le stockage des données à source unique permettant d'éliminer les données désynchronisées ou dupliquées.

Services généraux

Gestion du cycle de vie des employés

Mettez en place des workflows RH unifiés et transparents pour assurer une gestion efficace des employés, notamment en matière de recrutement, d'intégration, de développement, de rétention et de départ.

Gestion des demandes des employés

Améliorez l'expérience de vos employés en leur offrant une solution conviviale permettant d'automatiser tous les types de demandes (vacances, voyages, dépenses, etc.).

Collaboration et partage des connaissances

Centralisez les communications, la collaboration, le partage des connaissances et des documents, planifiez les tâches et les réunions, gérez les révisions et les approbations.

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Customer success and genuine care

La banque G&T utilise Creatio comme plateforme principale pour ses opérations en contact avec la clientèle.
Luther Burbank Savings a transformé ses workflows bancaires liés à la clientèle.
Ent Credit Union a amélioré le processus d’intégration indirecte des membres et automatisé les processus de gestion des ventes et des prospects.
OTP Bank propose une expérience client transparente à travers ses différents services bancaires

Ressources connexes

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