Was ist ein Banken-CRM? Die 10 besten Bankwesen-CRM-Softwarelösungen

Da die Anforderungen der KundInnen steigen und der Wettbewerb zunimmt, benötigen Banken Tools, mit denen sie personalisierte Erlebnisse bieten, rasch auf Marktveränderungen reagieren und langfristige KundInnentreue aufbauen können.

Ein robustes Bankwesen-CRM-System bildet die Basis für diese Ziele und ist heute wertvoller denn je. Im Jahr 2021 hatte der Markt für Bankwesen-CRM-Software einen Wert von 9,5 Milliarden US-Dollar, und er soll bis 2031 voraussichtlich auf 39,2 Milliarden US-Dollar steigen, bei einer beeindruckenden Wachstumsrate von 15,7 %.

In diesem Beitrag beleuchten wir, wie Bankwesen-CRM-Lösungen die Zukunft der Finanzdienstleistungen prägen und sowohl für Kunden als auch Bankmitarbeitende einen echten Mehrwert bieten.

Wichtige Erkenntnisse

• Bankwesen-CRMs bündeln KundInnendaten, automatisieren Workflows und optimieren Services kanalübergreifend.
• Mit speziell entwickelten CRMs können Banken die KundInnenzufriedenheit steigern, die Produktivität erhöhen und das Wachstum ihres Geschäfts fördern.
• Mit zentraler Datenspeicherung, moderner Sicherheit und Compliance-Werkzeugen sind Bankwesen-CRMs darauf ausgelegt, KundInnendaten zu schützen und Aufsichtsbehörden zufriedenzustellen.
• Ob Marketing, Service, Kreditvergabe oder Onboarding – das CRM optimiert jeden Kontaktpunkt und hilft Banken, wettbewerbsfähig und effizient zu bleiben.
• Die besten Bankwesen-CRMs im Jahr 2026, die Sie in Betracht ziehen sollten, sind Creatio, Salesforce, Microsoft, Oracle, Pegasystems, ServiceNow, BUSINESSNEXT, Total Expert, Zoho CRM und Hubspot.

Was bedeutet CRM im Bankwesen?

Ein Bankwesen-CRM (Customer Relationship Management) ist eine spezialisierte Software, die Banken und Finanzinstitute dabei unterstützt, KundInnenbeziehungen zu verwalten. Es bietet eine umfassende Plattform zur Speicherung und Organisation von KundInnendaten, zur Nachverfolgung der Kommunikationshistorie und zur Automatisierung zentraler Bankenprozesse.

Durch den Einsatz eines CRM-Systems für das Bankwesen können Finanzorganisationen hochgradig personalisierte Erlebnisse für KundInnen über alle Kontaktpunkte bieten, KundInnenbedürfnisse vorhersagen und kontinuierlich exzellenten Service gewährleisten. Darüber hinaus spielt eine Bankwesen-CRM-Plattform eine zentrale Rolle bei der Einhaltung komplexer regulatorischer Anforderungen und ermöglicht es Banken, das sich ständig verändernde regulatorische Umfeld sicher und effizient zu navigieren.

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Vorteile eines Bankwesen-CRM

Bei richtiger Einführung und Nutzung ermöglicht CRM Banken:

KundInnenzufriedenheit und Loyalität zu steigern

Ein Bankwesen-CRM verbessert das KundInnenerlebnis und die Loyalität, indem es Banken eine umfassende Sicht auf die Präferenzen, das Verhalten und vergangene Interaktionen aller KundInnen bereitstellt. Diese Fülle an Daten ermöglicht maßgeschneiderte Interaktionen und Services, die den individuellen Anforderungen der KundInnen entsprechen. Dies führt zu höherer KundInnenzufriedenheit und mehr Vertrauen, was langfristige Loyalität und eine stärkere KundInnenbindung fördert.

Mitarbeitendeneffizienz und Zusammenarbeit steigern

Ein CRM für das Bankwesen steigert die Produktivität der Mitarbeitenden durch Automatisierung von Routinetätigkeiten, sodass sich das Team auf strategische und wertschöpfende Aufgaben konzentrieren kann. Zudem fördert es die Zusammenarbeit, da es eine zentrale Plattform für den Austausch von KundInneninformationen und Einblicken bietet und so bessere Teamarbeit und Koordination ermöglicht. Das führt zu einer verbesserten KundInnenbindung, höheren Produktivität und besseren Serviceleistungen.

Profitabilität steigern

Durch die Optimierung von Prozessen, die Verbesserung der KundInnenbeziehungen und die Identifizierung neuer Vertriebsmöglichkeiten können Banken ihre Ressourcen effizient verwalten, ihre Erträge steigern und die Gesamtprofitabilität erhöhen.

Regulatorische Anforderungen erfüllen und Risiken minimieren

CRM unterstützt Banken im Compliance-Management, indem es eine strukturierte Plattform zur Dokumentation und Nachverfolgung von KundInneninteraktionen und Transaktionen bereitstellt und so die Einhaltung regulatorischer Anforderungen sichert. Die robusten Berichts- und Analysefunktionen des Systems helfen, KundInnenkontakte nachzuverfolgen und potenzielle Compliance-Probleme zu erkennen, sodass Sie wertvolle Einblicke erhalten und das Risiko regulatorischer Verstöße und Strafen minimieren.

MarkenbotschafterInnen gewinnen und Reputation stärken

Ein Bankwesen-CRM steigert die Markenbekanntheit und verbessert den Ruf, indem Banken kontinuierlich qualitativ hochwertige, personalisierte Services bieten, die vermehrt weiterempfohlen werden. Erhalten KundInnen hervorragenden Service und persönliche Betreuung, werden sie zu Markenbotschaftern, gewinnen neue KundInnen und unterstreichen das kundInnenorientierte Image Ihrer Bank.

Als BankkundIn profitieren Sie außerdem vom Bankwesen-CRM in Aktion. Die Vorteile sind:

Individuelle Bankwesenlösungen, die zu Ihren Bedürfnissen passen

Ein CRM für das Bankwesen erfasst und analysiert KundInnenpräferenzen, Verhaltensweisen und die Transaktionshistorie. Dieser datenbasierte Ansatz ermöglicht es, Angebote auf die individuellen Anforderungen und Ziele aller KundInnen zuzuschneiden.

24/7 hochwertiger Support auf Abruf

Ein CRM für das Bankwesen ermöglicht KundInnen, rund um die Uhr hochwertigen und schnellen Service in Anspruch zu nehmen, indem es KundInneninformationen und -interaktionen wie etwa Anrufe zentralisiert und Bankmitarbeitenden jederzeit Zugriff auf die KundInnenhistorie und -bedürfnisse gibt. CRM unterstützt zudem Online-Selbstbedienungsportale und Chatbots, sodass KundInnen ihre Anliegen jederzeit klären können – für effizienten und durchgängigen Support.

Zeitnahe Benachrichtigungen und nahtlose Kommunikation

Automatisierungen im CRM sorgen dafür, dass KundInnen rechtzeitig Benachrichtigungen, Updates und Erinnerungen erhalten – für eine aktive und informierte KundInnenbeziehung. Das führt zu besserer Kommunikation und einer nahtlosen Banking-Erfahrung.

Kernfunktionen eines Bankwesen-CRM-Systems

Die Wahl des passenden CRM-Systems kann eine echte Herausforderung sein. Jede CRM-Lösung verfügt über eigene Besonderheiten, Funktionen, Stärken und Schwächen. Unabhängig von der gewählten CRM-Plattform sind einige grundlegende Funktionen entscheidend, um die Customer Journey im Bankwesen zu verbessern:

• Zentrale Datenverwaltung. Das Herzstück eines effektiven CRM-Systems ist die zentrale und strukturierte Organisation der KundInnendaten. Dazu zählen die Finanzhistorie, Präferenzen, Interaktionen, wichtige Dokumente und mehr. Ein umfassender Überblick über KundInneninformationen verschafft den Nutzern Einblick in ihre KundInnen und ermöglicht Banken tiefgehende Einblicke in individuelle KundInnenbedürfnisse, um gezielte, personalisierte Services bereitzustellen.
• Marketing und Vertriebsautomatisierung. Marketingkampagnen, Lead-Generierung und Chancenmanagement effizient zu steuern, ist entscheidend. Diese Fähigkeiten sichern eine erfolgreiche Konvertierung von Interessenten zu loyalen KundInnen, steigern die Umsätze und optimieren die Rendite Ihrer Marketinginvestitionen.
• KundInnenservice und -support. Leistungsstarke CRM-Systeme bieten Case-Management, Ticketverfolgung und eine schnelle Lösung von Anfragen. So erhalten KundInnen zeitnah effektive Unterstützung, was Zufriedenheit und Vertrauen fördert.
• Workflow-Automatisierung. Automatisierung ist die Grundlage für Front-, Middle- und Backoffice-Aktivitäten im Bankwesen. Prozesse wie KundInnen-Onboarding, Kreditmanagement, Verifizierung und Risikoprüfung profitieren stark von Automatisierung. CRM-Systeme beschleunigen Entscheidungen, reduzieren manuelle Arbeit und steigern die Betriebseffizienz.
• KI (Künstliche Intelligenz) und maschinelles Lernen. Diese Technologien sind im modernen Bankwesen unerlässlich und helfen, große Datenmengen auszuwerten, Muster zu erkennen und präzise Vorhersagen zu treffen. KI/ML-Werkzeuge unterstützen datengesteuerte Entscheidungen und die Bereitstellung hochgradig personalisierter Finanzlösungen für KundInnen.
• Integrierte, mehrkanalige Kommunikation. Es ist entscheidend, reibungslose Interaktionen zwischen Ihrer Bank und den KundInnen über alle verfügbaren Kanäle sicherzustellen. Integrierte, mehrkanalige Kommunikation ermöglicht es KundInnen, mit Ihrer Bank auf die für sie bequemste Weise zu interagieren – das fördert ein besseres Banking-Erlebnis.
• Dokumentenmanagement. Ein robustes Dokumentenmanagement ist eine zentrale Säule im Bankwesen. Dazu gehören die zentrale Speicherung und der Abruf von Dokumenten, was den Zugriff auf KundInnenunterlagen, Finanzformulare und weitere wichtige Dateien einfach macht.
• Sicherheit. Um sensible Finanzdaten zu schützen, sind starke Sicherheitsfunktionen in einem CRM für das Bankwesen unerlässlich. Der Schutz von KundInnendaten ist entscheidend, um Vertrauen zu schaffen, regulatorischen Anforderungen gerecht zu werden und unbefugten Zugriff zu verhindern und somit die Integrität der Bankwesenprozesse sicherzustellen.
• Analyse und Berichtswesen. Diese Tools bieten wertvolle Einblicke in das KundInnenverhalten, Leistungsmessungen und die Effektivität von Marketing- und Vertriebsstrategien. Mit diesen Daten können Fachkräfte im Bankwesen fundierte Entscheidungen treffen, ihre Strategien optimieren und die Servicequalität laufend verbessern.

KI im Bankwesen-CRM

Künstliche Intelligenz verändert rasant, wie Banken arbeiten und KundInnenbeziehungen führen. Laut The Economist glauben über 80 % der leitenden Bankmanager, dass die Einführung von KI der Schlüssel zum Erfolg in der Finanzbranche ist.

Moderne, KI-gestützte CRM-Systeme für das Bankwesen gehen weit über reine Kontaktverwaltung hinaus. KI im Bankwesen ermöglicht es Finanzinstituten, Routinetätigkeiten zu automatisieren, tiefere Einblicke aus KundInnendaten zu gewinnen und personalisierte Erlebnisse zu schaffen, die langfristige Loyalität fördern.

KI-Tools übernehmen wiederkehrende, zeitaufwendige Aufgaben wie Dateneingabe, Lead-Bewertung und Erinnerungen zum Nachfassen, sodass das Bankpersonal sich auf wertschöpfende Aktivitäten wie den Ausbau der KundInnenbeziehungen konzentrieren kann. Banken können zudem KI-basierte Chatbots einsetzen, die 24/7 KundInnensupport anbieten und häufige Fragen rund um Konten, Transaktionen und Angebote beantworten.

Mit KI lassen sich individuelle Empfehlungen und proaktive Finanzberatung realisieren – für maßgeschneiderte KundInnenerlebnisse. Durch KI-basierte Einblicke können Banken individuelle KundInnenpräferenzen besser verstehen, Bedürfnisse antizipieren und die KundInnenzufriedenheit steigern.

Banken und Finanzinstitute können KI auch zur Stärkung der Cybersicherheit, Betrugserkennung und des Risikomanagements nutzen. KI-gestützte Algorithmen können ungewöhnliche Muster und Anomalien in Echtzeit erkennen und potenzielle Bedrohungen viel früher identifizieren als Menschen. Mit KI lassen sich außerdem Compliance-Prozesse vereinfachen, Berichte automatisch generieren und regulatorische Anforderungen vorausschauend erfüllen.

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Branchenherausforderungen lösen mit Bankwesen-CRM

Heute stehen alle Banken ähnlichen Herausforderungen gegenüber, von ineffizienten Prozessen über Sicherheitsprobleme bis hin zu unzufriedenen KundInnen. Viele dieser Probleme entstehen durch veraltete, isolierte Systeme und einen Mangel an tiefgehenden KundInneneinblicken.

So unterstützt ein modernes Bankwesen-CRM bei der Bewältigung dieser Herausforderungen:

Herausforderung: Fragmentierte KundInnendaten

KundInneninformationen sind oft auf verschiedene Systeme verteilt, sodass es schwer wird, einen vollständigen Überblick über die Bedürfnisse und bisherigen Kontakte der KundInnen zu erhalten.

CRM-Lösung: Ein Bankwesen-CRM zentralisiert Daten aus unterschiedlichen, isolierten Systemen und bietet Teams abteilungsübergreifend an einem Ort die 360° KundInnen-Sicht.

Herausforderung: Begrenzte Personalisierung

KundInnen erwarten individuell zugeschnittene Beratung und Angebote. Banken greifen jedoch mangels tiefer Einblicke häufig auf Standardkommunikation zurück und können nicht skalierbar personalisieren.

CRM-Lösung: Mit starker Segmentierung und generativer KI ermöglichen moderne CRM-Systeme eine personalisierte Ansprache, basierend auf KundInnenverhalten, Präferenzen und finanziellen Zielen.

Herausforderung: Ineffiziente Prozesse

Traditionelle Bankwesenprozesse sind oft komplex und zeitaufwendig, da manuelle Tätigkeiten und fragmentierte Systeme die Abläufe verlangsamen und die Produktivität hemmen.

CRM-Lösung: Bankwesen-CRM vereinfacht Workflows, automatisiert wiederkehrende Aufgaben und steigert die Gesamteffizienz.

Herausforderung: Uneinheitlicher KundInnenservice

KundInnen erwarten einen konsistenten Service – auch über unterschiedliche Kanäle hinweg. Ohne vereinheitlichte Daten können Serviceteams Probleme nicht effizient lösen und keine durchgängige Betreuung gewährleisten.

CRM-Lösung: Ein CRM bietet Teams einfachen Zugriff auf vollständige KundInnen- und Fallhistorien und sorgt für schnelleren, präziseren Service auf allen Kanälen.

Herausforderung: Konkurrenz durch Fintech-Unternehmen

Fintechs bieten oft schnellere, intuitive Services und erhöhen damit die Erwartungen der KundInnen.

CRM-Lösung: Ein modernes CRM verschafft Banken die Tools, um innovative und digitale Erlebnisse zu bieten, die mit Fintech-Angeboten mithalten können.

Herausforderung: Sicherheit bei der Datenverarbeitung

Cyber-Bedrohungen sind für sensible KundInnendaten ein Risiko. Banken kämpfen häufig mit veralteter Sicherheitsinfrastruktur und steigenden regulatorischen Anforderungen, was effektiven Datenschutz erschwert und das Vertrauen der KundInnen beeinträchtigt.

CRM-Lösung: Bankwesen-CRMs bieten Sicherheit auf dem Niveau von Großunternehmen, rollenbasierte Zugriffskontrollen und Prüfpfade, um KundInneninformationen zu schützen und Compliance sicherzustellen.

Herausforderung: Regulatorischer Hürden

Die Einhaltung von Vorschriften wie KYC, AML und Datenschutzgesetzen erfordert eine lückenlose Dokumentation und Nachverfolgung.

CRM-Lösung: CRM-Plattformen unterstützen bei der Automatisierung von Compliance-Prozessen und sichern Interaktionsprotokolle sicher und gesetzeskonform.

Die 10 besten Bankwesen-CRM-Softwarelösungen

1. Creatio

Creatio Banking-CRM ist ein CRM-System der neuen Ära, mit dem Sie alle KundInnen- und operativen Workflows auf Basis von No-Code und KI managen können. Für die anspruchsvolle Welt des Bankwesens geschaffen, verwandelt es jede Interaktion und jeden internen Prozess durch KI-native Automatisierung sowie No-Code-Architektur in intelligente, reibungslose Abläufe.

Dank No-Code-Funktionen können Banken das Creatio CRM individuell an ihre Geschäftsanforderungen anpassen, da die grenzenlose Konfiguration und die modulare Architektur das Zusammenstellen von Apps und Workflows aus Komponenten und Bausteinen ermöglichen.

Creatio bietet Banken Zugriff auf eine Bibliothek fertiger Workflows, mit denen sie jede Phase der Bankwesen-Journey optimieren – von Onboarding und Marketing bis hin zu Vertrieb, Service und Contact Centers. Dank integrierter KI-Funktionen automatisieren Banken Routineaufgaben, erhöhen die Produktivität und treffen datenbasierte Entscheidungen, während sie gleichzeitig hochgradig personalisierte KundInnenerlebnisse bieten, die Akquise, Zufriedenheit und Bindung steigern.

Creatio ist eine ideale Wahl für mittlere bis große Unternehmen und die Anerkennung von führenden Branchenanalysten unterstreicht die Qualität und Leistung der Plattform. Nucleus Research zeigt, dass Unternehmen mit Creatio bis zu 37 % niedrigere Gesamtkosten und 61 % schnellere Lead-Bearbeitung erzielen – verglichen mit klassischen CRM-Systemen. Dadurch ist Creatio eine äußerst attraktive Lösung für Banken, die Wert auf Anpassungsfähigkeit, Effizienz und Kostenersparnisse legen.

Creatio stands out for its exceptional ease of use and rapid setup, and what I appreciate most is the platform's flexibility - it empowers us to implement new functions effortlessly and tailor the system to our needs, all without coding

Vazha Mantua

Director of IT at Bank of Georgia

Financial Services Creatio kann u. a. folgende Bankwesenprozesse verbessern:

• 360° KundInnen: Greifen Sie auf ein integriertes KundInnenprofil zu, um alle Interaktionen zu personalisieren und die Zufriedenheit zu steigern.
• Marketing: Generieren Sie Nachfrage durch Multichannel-Kampagnen, die auf bestimmte Märkte und Regionen zugeschnitten sind – und platzieren Sie Angebote zum richtigen Zeitpunkt auf den relevanten Kanälen.
• Vertrieb: Effiziente Verwaltung von Verkaufschancen mit automatisierten Workflows, smarte Ressourcenzuteilung durch Vertriebsprognosen und höhere KundInneneinbindung dank personalisierter Angebote auf Basis von prädiktiver Analyse und KI/ML-gestützten Einblicken.
• Onboarding: Personalisierte Onboarding-Prozesse mit 360° KundInneneinblicken, optimiertem Angebotsmanagement und automatisiertem Produktkatalog bereitstellen.
• Kontoeröffnung: Automatisieren Sie Kontoeröffnungsprozesse, beschleunigen Sie Überprüfungs- und Genehmigungsabläufe und digitalisieren Sie das Dokumentenmanagement, um Fehler zu reduzieren und die KundInnenzufriedenheit zu steigern.
• KundInnenerlebnis: Verbessern Sie die KundInnenerfahrung durch schnelle Reaktionen, effiziente Problemlösung und individuelle Services.
• Kreditvergabe: Kreditprozesse digital vereinfachen, Scoring und Genehmigungen mittels digitaler Workflows und einer konsolidierten 360° KundInnen-Dateneinsicht.
• Compliance-Management: Gewährleisten Sie Compliance, minimieren Sie Risiken und erfüllen Sie regulatorische Anforderungen mit zentralem Datenmanagement, Berichts- und Automatisierungstools.
• No-Code-Anpassung: Passen Sie Ihr CRM an spezifische Bankanforderungen und regulatorische Standards an – ganz ohne IT-Experten.

Zu den KundInnen von Creatio zählen Banken, Kreditgenossenschaften, Versicherungen und andere Finanzdienstleistende. Zum Beispiel hat die Cornerstone Bank aus Massachusetts Creatio in ihr Kern-Banking-System integriert, um Daten zu zentralisieren und den Zugriff auf KundInnenprofile zu erleichtern. Creatio versetzt Cornerstone Bank in die Lage, einen individuellen Service zu bieten und Serviceanfragen zügig zu bearbeiten.

Creatio ist eine ideale Wahl für mittlere bis große Unternehmen, und die Anerkennung durch führende Branchenanalysten unterstreicht ihre Qualität und Leistung. Nucleus Research zeigte: Wer sich für Creatio entscheidet, profitiert von 37 % weniger Gesamtkosten und 61 % schnellerer Lead-Reaktionszeit gegenüber klassischen Systemen. So wird Creatio zur starken Option für Banken, die eine anpassungsfähige, effiziente und kostengünstige CRM-Lösung suchen.

Creatios Hauptfähigkeiten:

• 360° KundInnen-Sicht
• NutzerInnenfreundliches Interface
• Flexible Anpassungs- und Konfigurationsmöglichkeiten
• Innovative, modulare No-Code-Architektur
• KI-native Funktionen, zugeschnitten auf Bankwesenprozesse
• Workflows für Vertrieb, Marketing & Service
• Kontoeröffnung und personalisiertes Onboarding
• Digitale Kreditvergabe und Kreditprüfung
• Vorgefertigte Workflows für das Compliance-Management

Creatios Limitierungen:

• Creatio kann für Personen, die mit der No-Code-Entwicklung nicht vertraut sind, eine Lernkurve aufweisen

Creatios Preisoptionen:

Creatio bietet ein einzigartiges, modulares Preismodell, bei dem Sie entscheiden, welche Produkte Sie erwerben. Die Kern-Plattform bietet drei Pläne: Growth für €25, Enterprise für €55 und Unlimited für €85 monatlich je Nutzender Person. Die Customer Relationship Management-Produkte Sales, Marketing und Service sind für jeweils €15 pro NutzerIn und Monat separat erhältlich.

KundInnenbewertung:

Capterra: 4,8/5

Gartner: 4,9/5

G2: 4,6/5

Creatio agentische CRM

Vereinen Sie Vertrieb, Service, Marketing und Operations in einem einzelnen agentischen CRM

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2. Salesforce

Salesforce Financial Services Cloud ist eine spezielle CRM-Plattform mit umfassenden Tools, die eigens auf die Anforderungen von Banken, Versicherungen, Vermögensverwaltungsfirmen und weiteren Finanzdienstleistenden zugeschnitten ist. Financial Services Cloud ermöglicht Bankwesen-ExpertInnen, tiefere Einblicke in ihre KundInnen zu erhalten, Interaktionen zu personalisieren und Abläufe in verschiedenen Bankwesenbereichen zu optimieren. Sie bietet Lösungen für Lead-Management, KundInnen-Onboarding, Finanzplanung und regulatorische Compliance. Mit datenbasierten Einblicken und nahtloser Integration mit anderen Salesforce-Lösungen unterstützt Financial Services Cloud Banken dabei, KundInnenbeziehungen zu stärken, Wachstum zu fördern und regulatorische Vorgaben einzuhalten.

Salesforce Financial Services Cloud Schlüsselfunktionen:

• KundInnen- und Haushaltsverwaltung
• 360°-Sicht auf KundInnen
• Tools für die Finanzplanung
• Prädiktive Analyse
• Low-Code-Tools
• Einstein KI-Assistent

Salesforce Financial Services Cloud Limitierungen:

• Hohe Einführungskosten
• Steile Lernkurve
• Abhängigkeit von professionellen Softwareentwicklern

Salesforce Financial Services Cloud Preismodell:

Die Preise für Salesforce Financial Services Cloud liegen zwischen €300 (Sales- oder Service-Lösung) und €700 (Kombination aus Sales, Service und Einstein KI) pro NutzerIn pro Monat.

Salesforce Financial Services Cloud KundInnenbewertung:

Capterra: 4,7/5

Gartner: 4,4/5

G2: 4,2/5

3. Microsoft

Microsoft Cloud für Finanzdienstleistungen ist eine umfassende Palette integrierter Lösungen, die speziell für Banken und andere Finanzdienstleistende entwickelt wurden. Sie basiert auf Microsoft Azure, Microsoft Dynamics 365, Microsoft Teams und Power Platform und geht auf die spezifischen Anforderungen von Finanzunternehmen ein. Diese maßgeschneiderte Lösung unterstützt Banken dabei, umfangreiche Finanzdaten effizient zu verwalten, herausragende KundInnenerlebnisse zu bieten, die Fähigkeiten der Mitarbeitenden zu stärken und Finanzkriminalität zu bekämpfen. Mit Fokus auf Zusammenarbeit, Automatisierung und wertvollen Einblicken optimiert die Lösung Bankingoperationen, gestaltet die KundInnenbindung persönlicher, hebt das Gesamterlebnis und ermöglicht datenbasierte Einblicke.

Microsoft Cloud für Finanzdienstleistungen Schlüsselfunktionen:

• Integration in das Microsoft Dynamics Ökosystem
• Vorkonfigurierte Lösungen für Bankwesen, Versicherung und Kapitalmärkte
• Leistungsstarke datengesteuerte Einblicke
• 360°-Sicht auf die KundInnen
• Virtuelle Agenten-Chatbots mit Verständnis für natürliche Sprache
• Werkzeuge zur Anpassung

Limitierungen von Microsoft Cloud für Finanzdienstleistungen:

• Hohe Abonnementpreise
• Wenig Funktionen für Investment- und Vermögensmanagement

Preismodell der Microsoft Cloud für Finanzdienstleistungen:

Für dieses Produkt bietet Microsoft ein modulares Preismodell. Sie zahlen nur für Microsoft-Werkzeuge, die Sie nicht ohnehin schon besitzen. Das Komplettpaket kostet bis zu €20.000  pro Mandant und Monat und beinhaltet weitere Microsoft-Produkte. Nutzen Sie diesen Preisrechner, um Ihre genauen Kosten zu ermitteln.

Microsoft Dynamics KundInnenbewertung:

Capterra: 4,4/5

Gartner: 4,3/5

G2: 3,9/5

4. Oracle

Oracle CX für Finanzdienstleistungen ermöglicht Banken den Wechsel hin zu einer digitalen KundInnenerfahrung. Mit einer ganzheitlichen Sicht auf Daten und Interaktionen können Banken personalisierte KundInnenerlebnisse schaffen und maßgeschneiderte Finanzlösungen bieten. Dank Automatisierung lassen sich die Identifikation, Betreuung und Generierung von Empfehlungen für Cross-Selling-Angebote in Kanälen wie Social, Mobile und Web einfacher gestalten. Die Bedürfnis-Analyse-Funktion unterstützt Guided Selling und persönliche Produktempfehlungen zur Selbstbedienung, vereinfacht das Onboarding und die Kontoeröffnung und hebt so das KundInnenerlebnis auf ein neues Niveau.

Oracle CX Schlüsselfunktionen:

• KI-Tools für Lead-Management
• Geführte Einblicke, Next-Best-Actions und automatisierte Workflows
• Wissensdatenbank erweitert durch KI-gestützte Einblicke
• Leistungsstarke datengesteuerte Einblicke
• 360°-KundInnen-Sicht

Oracle CX Limitierungen:

• Fehlende Funktionen für B2C-Einzelhandel im Bankwesen, Versicherung sowie Investment- und Vermögensmanagement

Oracle CX Preismodell:

Die Preise reichen von €65 bis €300 pro NutzerIn/Monat.

Oracle CX KundInnenbewertung:

Capterra: 4,3/5

Gartner: 4,3/5

G2: 3,9/5

5. Pegasystems

Pegasystems ist eine spezialisierte Lösung zur Integration von Marketing-, Vertriebs- und Serviceanwendungen sowie zur Automatisierung großvolumiger Routineaufgaben. Dieses Tool vereinfacht das KundInnenmanagement, ermöglicht individuelle Finanzberatungsservices und fördert stärkere KundInnenbeziehungen. Maßgeschneiderte Funktionen und KI-basierte Werkzeuge bündeln KundInnendaten, schaffen nahtlose Kommunikation und geben Banken die Möglichkeit, herausragenden Service zu bieten und nachhaltige KundInnenbindungen zu pflegen. Mit Pegasystems können sich Banken darauf konzentrieren, den KundInnenwert zu maximieren und erstklassigen KundInnenservice zu bieten, sodass KundInnen die beste Finanzberatung und Unterstützung erhalten.

Pegasystems Schlüsselfunktionen:

• KI-gestützte Workflow-Automatisierung
• Leistungsstarke Kampagnenmanagement-Tools
• KI-Integration und Next-Best-Actions in der 360°-KundInne-Ansicht
• Leistungsstarke datengesteuerte Einblicke
• 360°-KundInnen-Sicht

Pegasystems Limitierungen:

• Es fehlen Lösungen für Investment- und Vermögensmanagement
• Kein Self-Service-Angebot für KundInnen

Pegasystems Preismodell:

Die Preise reichen von €30 bis €250 pro NutzerIn/Monat.

Pegasystems KundInnenbewertung:

Capterra: 4,3/5

Gartner: 4,6/5

G2: 4,2/5

6. ServiceNow

ServiceNow bietet CRM-Funktionen speziell für das Privatkundengeschäft, die Vermögensverwaltung und Versicherungsunternehmen. Im KundInnenservice überzeugt ServiceNow durch starke Workflows und umfassende operative Funktionen, während die Vertriebs- und Marketingoptionen vergleichsweise begrenzt sind.

Die ServiceNow Financial Services Operations Plattform ist für eine effektive Mitarbeitendenzusammenarbeit ausgelegt – inklusive eingebetteter Kanäle, fortschrittlicher Arbeitszuweisungen und Erweiterbarkeit per API oder deklarativer Aktionen. Die Plattform unterstützt zudem differenzierte Agenten- und Beratendenprofile mit umfangreichen Risikomanagement-Funktionen.

Im Bereich essenzieller Finanzdienstleistungs-Funktionen wie der Lead-Generierung, Priorisierung und Akquise setzt die Plattform jedoch auf Drittsysteme. Glücklicherweise bietet der App-Marketplace viele Integrationsmöglichkeiten für diese Anforderungen.

Insgesamt eignet sich ServiceNow gut für mittlere und große Finanzdienstleistende mit komplexen KundInnenservice-Prozessen.

ServiceNow Schlüsselfunktionen:

• Leistungsstarke Workflow-Automatisierung
• Umfassende Tools für Teamzusammenarbeit
• Fokus auf KundInnenservice mit umfangreicher Tool-Liste
• Werkzeuge für Vermögensverwaltung und Versicherungen

ServiceNow Limitierungen:

• Begrenzte Funktionen für Marketing und Vertrieb
• Begrenzte Auswahl von Drittanbieter-Integrationen

ServiceNow Preismodell:

Die Preise werden individuell nach Ihren Anforderungen berechnet.

ServiceNow KundInnenbewertung:

Capterra: 4,5/5

Gartner: 4,6/5

G2: 4,4/5

7. BUSINESSNEXT

BUSINESSNEXT bietet eine anpassungsfähige CRM-Plattform zur Beschleunigung der digitalen Transformation mit Fokus auf Self-Service statt agentengesteuerter Betreuung. BUSINESSNEXT hat zwar kein speziell entwickeltes Angebot für die Finanzbranche, bietet jedoch leistungsstarke Funktionen für den Einzelhandel im Bankwesen, Vermögensverwaltung und Versicherungen.

Das BUSINESSNEXT CRM integriert KI auf der gesamten Plattform, um folgende Bereiche zu verbessern:

• Prospekterstellung und KundInnenansprache mit kontinuierlich lernenden, präzisen Angebotsvorschlägen.
• Lead-Generierung und Priorisierung, automatisiertes Scoring und Routing von Interessierten Personen.
• 360°-KundInnen-Sicht, generiert Einblicke für das smarte Action Center.

Zusätzlich stellt die Plattform KI-basierte Chatbots für KundInneninteraktionen zur Verfügung.

BUSINESSNEXT eignet sich am besten für mittelgroße bis große Finanzdienstleistende mit komplexen Prozessen, die eine umfassende Lösung für die digitale Transformation suchen.

BUSINESSNEXT Schlüsselfunktionen:

• KI-Automatisierung in die Kernprozesse integriert
• Smart Action Center
• KI-gestützte Chatbots für KundInnen
• BenutzerInnenfreundliche Oberfläche

BUSINESSNEXT Limitierungen:

• Fehlende Funktionen für agentengeführten KundInnenservice

BUSINESSNEXT Preismodell:

Die Preisgestaltung erfolgt individuell nach Ihren Anforderungen.

BUSINESSNEXT KundInnenbewertung:

Capterra: 4,5/5

Gartner: 4,1/5

G2: 4,1/5

8. Total Expert

Total Expert konzentriert sich vorrangig auf den Kreditsektor, insbesondere die Hypothekenbranche, erweitert jedoch kontinuierlich seine Fähigkeiten, um auch Unternehmen aus dem PrivatkundInnengeschäft und der Versicherungsbranche besser bedienen zu können. Total Expert ist bekannt für sein speziell entwickeltes CRM für Hypotheken und hat das Ziel, ein umfassendes KundInnenprofil zu erstellen.

Das CRM von Total Expert bietet umfassende Funktionen für Akquise und Ansprache und lässt sich gut mit dem PrivatkundInnengeschäft im Bankwesen integrieren – besonders geeignet für hypothekenbezogene Unternehmen.

Die Plattform bietet Unternehmen Zugang zu Hunderten von vorgefertigten, konformen Vorlagen, die mit einem Journey Creator und Kampagnen-Builder verbunden sind. Diese intelligenten KundInnenreisen können durch Workflow-Regeln für Mitarbeitende automatisch Ereignisse, Vorschläge und Aktionen auslösen.

Im Vergleich zu anderen führenden CRM-Lösungen schneidet Total Expert in mehreren Bereichen schlechter ab. Es fehlen leistungsstarke Tools zur Lead-Generierung, Priorisierung und KundInnengewinnung, vorgefertigte Analysen, Self-Service-Angebote für KundInnen, Wissensmanagement, Zielverfolgung und programmatische Anpassungsoptionen.

Total Expert ist besonders geeignet für kleine Finanzdienstleistende, die KundInnendaten plattformübergreifend automatisieren und zusammenführen möchten, und bietet eine benutzerInnenfreundliche Lösung samt umfassendem Support.

Total Experts Schlüsselfunktionen:

• Fokus auf die Hypothekenbranche
• Integrationen für das PrivatkundInnengeschäft
• Vorgefertigte konforme Vorlagen
• Kampagnen-Builder
• Intelligente KundInnenreisen

Total Experts Limitierungen:

• Weniger leistungsstarke Lead-Generierungstools

Total Expert Preismodell:

Die Preisgestaltung erfolgt individuell nach Ihren Anforderungen.

Total Expert KundInnenbewertung:

Capterra: 4,3/5

G2: 4,5/5

9. Zoho CRM

Zoho ist eine horizontale CRM-Lösung und bietet vielseitige Anpassungsmöglichkeiten. Obwohl Zoho keine speziell entwickelten Lösungen für den Finanzsektor anbietet, stellt es generische Funktionen bereit, die für PrivatkundInnengeschäfte, Vermögensverwaltung und Versicherung anpassbar sind.

Zoho CRM verfügt über vielfältige Funktionen zur Lead-Generierung und -Priorisierung, Unterstützung beim Wissensmanagement und automatisierte Workflows. Zoho bietet zwar generische, vorgefertigte Integrationen, jedoch keine speziell für den Privatkundensektor, Versicherungen oder Vermögensverwaltung zugeschnittenen Integrationen.

Trotz dieser Einschränkungen ist Zoho eine geeignete Wahl für kleine und mittelgroße Finanzdienstleistende mit moderatem Prozessmanagement-Bedarf und bietet eine anpassbare und benutzerInnfreundliche Lösung.

Zoho CRMs Schlüsselfähigkeiten:

• KI-Assistenten für KundInnenservice und Analytik
• Umfassende Funktionen für Lead-Generierung und -Priorisierung
• Freemium-Optionen für kleine Unternehmen

Zoho CRMs Limitierungen:

• Keine Self-Service-Tools
• Keine kundInnenspezifischen Integrationen

Zoho CRMs Preismodell:

Zoho CRMs Preis beginnt bei €15.

Zoho CRM KundInnenbewertung:

Capterra: 4,3/5

Gartner: 4,3/5

G2: 4,1/5

10. HubSpot

HubSpot ist für seine CRM-Marketing-Lösung bekannt. Die Plattform bietet anpassbare Produkte für Marketing, Vertrieb, Service, Operations und Content-Management, die kombiniert werden können, um unterschiedliche Geschäftsanforderungen zu erfüllen. Obwohl HubSpot keine speziell für den Finanzsektor entwickelte Lösung anbietet, stehen generische Bausteine zur Verfügung, die einige Finanzdienstleistungsunternehmen unterstützen können.

Die HubSpot CRM Suite bietet Tools, um Mitarbeitende zu unterstützen, darunter einen Chatbot, der Support-Ressourcen bereitstellt, sowie eine Sidebar zur Team-Zusammenarbeit an KundInnenfällen. Sie ermöglicht die Identifizierung von Rollen und Profilen mit relevantem Wissen und Workflow-Unterstützung, ist jedoch nicht speziell für Aufgaben im Privatkundensektor, in der Versicherung oder Vermögensverwaltung konzipiert.

Die Suite verfügt nicht über entscheidende Funktionen, die viele Finanzdienstleistende benötigen, darunter fortgeschrittene Akquise- und Ansprachemöglichkeiten, Lead-Generierung und -Priorisierung, umfassende Einblicke in KundInnen sowie Zielverfolgung für KundInnen.

HubSpot eignet sich gut für kleine und weniger komplexe Finanzdienstleistende mit einfachen CRM-Anforderungen.

Hubspots Schlüsselfunktionen:

• Flexibles Preismodell und Produkt-Bundling
• KI-Assistent für Service-Mitarbeitende
• Automatisierte Workflows für Vertrieb, Marketing, Service und Operations

Hubspots Limitierungen:

• Keine spezifischen Bankwesen-Funktionen

Hubspots Preismodell:

Der Preis reicht von €15 bis €3.600 pro Monat, je nach gewähltem Paket.

HubSpot KundInnenbewertung:

Capterra: 4,5/5

Gartner: 4,5/5

G2: 4,4/5

Wie wählt man das richtige CRM für das Bankwesen aus?

Es gibt viele moderne CRM-Systeme auf dem Markt und zahlreiche Aspekte, die Sie neben den Funktionen bei der Auswahl der CRM-Software berücksichtigen sollten. In diesem Abschnitt empfehlen wir die Schritte zur Auswahl der besten CRM-Lösung, mit der Sie die KundInnenbindung in Ihrem Unternehmen steigern.

1. Bestimmen Sie Ihr Budget: Damit Sie wissen, wie viel Sie für die Software einplanen sollten, berücksichtigen Sie die Zahl der Nutzenden, das zu verwaltende Datenvolumen sowie gewünschte Zusatzfunktionen wie KI-gestützten, personalisierten KundInnenservice.
2. Priorisieren Sie die BenutzerInnenfreundlichkeit: Ein leistungsstarkes, modernes CRM-Tool bringt wenig, wenn die Bedienoberfläche zu kompliziert ist. Wählen Sie ein CRM-System, das Ihr Vertriebs-, Marketing- und Service-Team problemlos nutzen kann.
3. Achten Sie auf einfache Datenmigration: Sie nutzen wahrscheinlich bereits ein bestehendes CRM-System oder ein anderes Datenmanagement-Tool. Erkundigen Sie sich, wie reibungslos die Datenmigration aus Ihrer jetzigen Umgebung funktioniert, um Probleme bei der Einführung zu vermeiden.
4. Stellen Sie Skalierbarkeit sicher: Ihr zentrales Banking-System sollte mit Ihrem Unternehmen wachsen – daher muss Ihr CRM wachsende Daten- und Operationsmengen pro KundIn zuverlässig verarbeiten.
5. Prüfen Sie Compliance und Sicherheit: Stellen Sie sicher, dass die Software die lokalen und internationalen Sicherheitsstandards wie DSGVO erfüllt und regelmäßigen unabhängigen Audits wie einem SOC 2 Type II Audit unterzogen wird.
6. Prüfen Sie die Integration: Ein effektives CRM-System sollte mit anderen Automatisierungstools in Ihrem Unternehmen kompatibel sein, um den Datenaustausch und Workflows zu erleichtern. Stellen Sie sicher, dass Ihre Lösung mit Ihrer vorhandenen Softwarelandschaft kompatibel ist.
7. Prüfen Sie die Erfahrung der AnbieterIn mit KundInnen im Bankwesen: Viele CRM-Anbietende veröffentlichen Praxisberichte und Erfolgsgeschichten von KundInnen, aus denen Sie die speziellen Vorteile für Bankingunternehmen erkennen. Lesen Sie Bewertungen – insbesondere jene von Unternehmen, die Bankingleistungen anbieten. Wenn die AnbieterIn Erfahrung in Ihrer Branche oder im Bankwesen nachweisen kann, vermeiden Sie Probleme wie fehlende branchenspezifische Integrationen oder Funktionen.
8. Fordern Sie Demos an: Sobald Ihre Auswahl steht, fordern Sie Demos von den KandidatInnen an und prüfen Sie Funktionen, Anpassbarkeit und Bedienkomfort selbst. Damit verfügen Sie über alle Informationen, um die beste Option für Ihr Unternehmen auszuwählen.

Wie man ein Banking-CRM implementiert

Die Einführung eines Bankwesen-CRM-Systems umfasst mehr als die reine Software-Auswahl: Technologie und Geschäftsziele, Prozesse, bestehende Tools sowie die Mitarbeitenden müssen aufeinander abgestimmt werden.

Hier ist eine Schritt-für-Schritt-Anleitung für die reibungslose CRM-Implementierung im Bankwesen:

1. Definieren Sie Ihre Ziele - legen Sie fest, was Sie mit dem CRM erreichen wollen und welche Prozesse verbessert werden können. Ob höhere KundInnenzufriedenheit, gesteigerte Umsätze, optimiertes Onboarding oder effizienterer Service – das Bankwesen-CRM Ihrer Wahl muss Ihre Ziele aktiv unterstützen.
2. Wählen Sie die richtige CRM-Plattform - eine moderne CRM-Lösung für die Bankenbranche sollte benutzerInnenfreundlich, einfach konfigurierbar und mit wesentlichen Funktionen wie zentralem Datenmanagement, Workflow-Automatisierung und KI-Assistent ausgestattet sein.
3. Achten Sie auf nahtlose Integration mit bestehenden Tools - das CRM sollte sich unkompliziert mit Ihren Systemen verbinden, darunter Kern-Banksysteme, digitale Kanäle, Kreditvergabesysteme und KYC/AML-Tools.
4. Individuell anpassbar und konfigurierbar – passen Sie das System an Ihre einzigartigen Anforderungen an. Wählen Sie ein Bankwesen-CRM, das No-Code-Tools bereitstellt, um Anpassungen ohne großen IT-Aufwand zu beschleunigen.
5. Schulen Sie Ihr Team und fördern Sie die Nutzung – stellen Sie sicher, dass Ihr Personal über das notwendige Wissen für die effektive Nutzung des CRM-Systems verfügt. Zeigen Sie Ihren Teams praxisnah auf, wie das System den Arbeitsalltag und die Arbeit mit KundInnen erleichtert, um die Akzeptanz zu fördern.
6. Überwachen, optimieren und skalieren - Eine gelungene CRM-Implementierung endet nicht mit dem Roll-out; deshalb sollten Sie kontinuierlich wichtige Leistungskennzahlen (KPIs) wie KundInnenzufriedenheit, Lead-Conversions und Reaktionszeiten im Service messen, damit das Bankwesen-CRM Sie bei Ihren Zielen unterstützt.

Creatio Bankwesen-CRM Implementierungsfall

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Fallstudie

Fazit

CRM-Lösungen für das Bankwesen prägen die Zukunft der Branche, indem sie den Fokus auf KundInnenzufriedenheit, KundInnenbindung, Markenstärkung, Mitarbeitendeneffizienz, Gewinnwachstum und regulatorische Konformität legen. Für KundInnen bieten diese Systeme Rund-um-die-Uhr-Support, maßgeschneiderte Lösungen und nahtlose Kommunikation und verbessern somit das gesamte Banking-Erlebnis. In einem wettbewerbsintensiven Finanzmarkt ist CRM der Grundpfeiler für Banken, um sich anzupassen und erfolgreich zu bleiben. So können sie außergewöhnliche Leistungen bieten, regulatorische Vorgaben erfüllen und nachhaltig wachsen.

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