Finanz-CRM: Was es ist, Schlüsselfunktionen & beste Plattformen

Die Finanzdienstleistungsbranche befindet sich in einem rasanten Wandel, da sich Institutionen an veränderte KundInnenerwartungen, zunehmend strengere regulatorische Anforderungen und wachsenden Wettbewerbsdruck anpassen. Um wettbewerbsfähig zu bleiben, setzen moderne Finanzorganisationen zunehmend auf Finanz-CRM-Plattformen, um Prozesse zu optimieren und die KundInnenbindung zu stärken. Laut Gartner’s Research gehört CRM zu den drei am meisten geschätzten Technologien in der Finanzbranche, und der Markt wird in Zukunft voraussichtlich erhebliche Investitionen verzeichnen.

In diesem Artikel gehen wir näher auf die vielfältigen Funktionen von CRM-Software in der Finanzbranche ein und beleuchten, wie sie die KundInneninteraktion und die Bereitstellung von Finanzdienstleistungen beeinflusst.

Wichtige Erkenntnisse:

• Finanz-CRMs sind für das Management komplexer KundInnenbeziehungen, regulatorischer Anforderungen, Kreditvergabeprozesse, Onboarding und mehr konzipiert.
• Moderne Finanz-CRMs bieten erhebliche Vorteile durch die Zentralisierung von KundInnendaten, bessere Personalisierung, höhere Compliance und gesteigerte operative Effizienz im gesamten Unternehmen.
• Service-, Vertriebs- und Marketingteams profitieren am meisten von KI-gestützten CRM-Funktionen, indem sie sie nutzen, um Prozesse zu beschleunigen, das Engagement zu verbessern und schnellere Entscheidungen zu ermöglichen.
• Die besten CRMs für Finanzdienstleistungen sind Creatio, Salesforce, Microsoft und HubSpot; sie überzeugen mit umfangreichen Funktionen und branchenspezifischen Workflows.

Was ist ein Finanz-CRM?

Ein Finanz-CRM ist ein Customer Relationship Management-System, das Banken, Kreditgenossenschaften und andere Finanzinstitute dabei unterstützt, KundInnenbeziehungen effektiver zu verwalten. Ein Finanz-CRM zentralisiert alle KundInnen- und Kontodaten in einer einzigen, sicheren Umgebung. So können FinanzexpertInnen personalisierte Finanzprodukte anbieten, die Bedürfnisse ihrer KundInnen besser antizipieren und langfristige Beziehungen stärken.

Finanz-CRMs helfen zudem, die Abläufe zu optimieren, und enthalten typische, branchenspezifische Workflows für Compliance-Management und Know Your Customer (KYC) sowie Prozesse für Anti-Geldwäsche (AML) sowie automatisierte Workflows für KundInnen-Onboarding, Kreditvergabe und Support.

Moderne CRMs nutzen zudem KI-Agenten für die Finanzbranche , um Routineaufgaben zu automatisieren und praktikable Einblicke bereitzustellen, sodass Teams noch effizienter arbeiten. Laut Creatio Research betrachten 73 % der Finanzentscheidenden KI-Agenten als wesentlich oder strategisch bedeutsam für ihre Organisationen in den nächsten zwei bis drei Jahren.

Der Status von KI-Agenten & No-Code: FinServ Edition

Erfahren Sie, wie Finanzentscheidende KI-Agenten und No-Code nutzen, um den Wandel zu beschleunigen

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Warum brauchen Finanzinstitute ein CRM?

In Zeiten intensiven Wettbewerbs, sich wandelnder KundInnenbedürfnisse und der fortschreitenden Digitalisierung ist CRM-Software in der Finanzbranche unverzichtbar. Die Zahlen sprechen für sich: Im Jahr 2021 erreichten die Verkäufe von Bank-CRM-Software 9,5 Milliarden US-Dollar. Prognosen zeigen deutliches Wachstum: Im Jahr 2031 werden 39,2 Milliarden US-Dollar erwartet, was einer jährlichen Wachstumsrate von 15,7 % entspricht.

Finanzberatende setzen CRM-Systeme aus verschiedenen überzeugenden Gründen ein, die zu ihrem Erfolg und ihrer Profitabilität beitragen:

• Zentrale Datenquelle für KundInnendaten & -interaktionen – vereint alle KundInnen- und Mitgliederdaten, Kommunikationshistorien und Finanzdaten auf einer Plattform, sodass jede Abteilung stets Zugriff auf aktuelle Informationen hat.
• Stärkere KundInnenbeziehungen & -bindung – hilft Finanzprofis, hochgradig personalisierten Service und proaktive Finanzberatung zu bieten, Vertrauen aufzubauen und langfristige Loyalität zu fördern.
• Schnelleres Onboarding & Kreditentscheidungen – bietet Tools zur Automatisierung von Bonitätsprüfungen und Dokumentenverifizierung, beschleunigt das KundInnen-Onboarding und die Kreditgenehmigung bei geringerer manueller Arbeit.
• Integrierte Unterstützung für KYC/AML & Audits – vereinfacht regulatorische Anforderungen durch integrierte Tools für automatische Identitätsprüfung, Transaktionsüberwachung und Berichterstattung.
• Bessere Cross- und Upselling-Sichtbarkeit – unterstützt bei der Identifizierung neuer Umsatzpotenziale basierend auf KundInnenprofilen, Lebensphasen und Produktnutzung und stattet Vertriebsmitarbeitende mit relevanten Produkt- und Serviceempfehlungen aus.
• Operative Effizienz in Front-, Middle- und Backoffice – überwindet Datensilos zwischen Abteilungen, verbessert die Zusammenarbeit, reduziert Doppelarbeit und ermöglicht eine vollständige Übersicht über den gesamten KundInnenlebenszyklus..

Wie verschiedene Finanzbereiche CRM einsetzen

CRM-Lösungen für Finanzdienstleistende sind vielseitige Werkzeuge, die in zahlreichen Abteilungen eines Finanzunternehmens einsetzbar sind. Diese Systeme unterstützen die spezifischen Prozesse verschiedener Organisationen – darunter Banken, Kreditgenossenschaften, Versicherungen und Investmenthäuser – und erleichtern alltägliche Aufgaben und erhöhen die Effizienz einzelner Bereiche.

Hier beleuchten wir typische Abteilungen wie sie in fast jedem Finanzunternehmen existieren und sehen uns an, wie moderne CRM-Software für Finanzdienstleistungen deren tägliche Aufgaben mithilfe von KI-Agenten optimiert.

Marketing

Ein Finanz-CRM unterstützt Marketingteams durch präzises Targeting und personalisierte Kommunikation über alle Kanäle hinweg. Sie optimiert essenzielle Workflows wie Kampagnenmanagement, Lead-Nurturing, E-Mail-Marketing und digitale Werbung, damit Teams mehr qualifizierte Leads generieren und Zielgruppen gezielter ansprechen. Marketing-KI-Agenten steigern die Effizienz zusätzlich, indem sie personalisierte Inhalte in großem Umfang generieren, Interessierte automatisiert mit ansprechendem Inhalt ansprechen und Kampagnen sowie Budgets eigenständig für höheren ROI optimieren.

Vertrieb

Ein Finanz-CRM zentralisiert KundInneninteraktionen, Leads und Chancen, wodurch Vertriebsteams Echtzeit-Zugriff auf präzise InteressentInnen- und KundInnendaten erhalten. Diese ganzheitliche Übersicht ermöglicht es Vertriebsmitarbeitenden, Gespräche zu personalisieren und Empfehlungen gezielt an den Bedarf der jeweiligen KundInnen anzupassen. Das Finanzdienstleistungs-CRM vereinfacht außerdem zentrale Vertriebsprozesse wie Lead-Management, Pipeline-Tracking und Nachverfolgung, was die Administration reduziert und den Verkaufsprozess beschleunigt. KI-Agenten für den Vertrieb steigern die Produktivität, indem sie Routinetätigkeiten automatisieren, hochwertige Leads priorisieren, personalisierte Angebote generieren und Empfehlungen für nächste Schritte geben, damit das Vertriebsteam mehr Zeit hat, sich auf den Aufbau langfristiger KundInnenbeziehungen und den Abschluss von Geschäften zu konzentrieren.

KundInnenservice

Ein CRM für Finanzdienstleistungen unterstützt KundInnenservice-Teams, indem Fälle automatisch zugewiesen werden und Mitarbeitende eine einheitliche Sicht auf KundInnendaten, Interaktionshistorien und Produktnutzung erhalten, sodass sie Anliegen schnell und präzise lösen. KI-Agenten für den KundInnenservice können Routineanfragen eigenständig bearbeiten und komplexere Fälle mit empfohlenen nächsten Schritten und relevanten Wissensdatenbank-Artikeln an KundInnenservice-Mitarbeitende weiterleiten, was für schnelleren und konsistenteren Support sorgt.

Front-Office

Finanz-CRM-Systeme unterstützen verschiedene Front-Office-Rollen – darunter Relationship-ManagerInnen, Finanzberatende und PortfoliomanagerInnen – um personalisierten Finanzrat zu erteilen und die KundInnenbindung zu stärken. KI-Agenten unterstützen zusätzlich, indem sie große Mengen Verhaltensdaten und Portfoliotrends analysieren und individuelle Empfehlungen oder Produkthinweise erstellen. Diese KI-basierten Einblicke ermöglichen BeraterInnen die Bereitstellung relevanter Ratschläge, die Antizipation von KundInnenbedürfnissen und die Optimierung des Gesamterlebnisses.

Kreditvergabe und Underwriting

In Kreditabteilungen vereinfacht ein Finanz-CRM die Kreditbeantragung, indem es Antragsdaten, Dokumente und Kommunikation zentral und sicher bündelt. Damit behält das Team den Status jeder Anfrage stets im Blick. KI-Agenten erledigen Routinetätigkeiten wie Datenerfassung, Dokumentenprüfung und Statusaktualisierungen, senken manuellen Aufwand und verkürzen Durchlaufzeiten. Mit vollständigen Profilen und Finanzhistorien der Kreditnehmenden können Underwriter Risiken besser einschätzen und fundiertere Kreditentscheidungen treffen.

Ein CRM-System in einem Finanzberatungsunternehmen unterstützt nicht nur kundennahe Teams. Sein Nutzen erstreckt sich auch auf administrative Abteilungen wie Buchhaltung, Recht, HR und mehr. So steigert es die Produktivität und Zusammenarbeit im gesamten Unternehmen, indem Daten geteilt und Prozesse vereinfacht werden.

Vorteile eines CRMs für Finanzdienstleistende

Finanz-CRM-Software bietet FinanzberaterInnen viele Vorteile, vereinfacht Kernprozesse und verbessert die Interaktionen mit KundInnen. Hier die wichtigsten Vorteile eines CRMs für Finanzdienstleistende:

• Besseres Lead- und Pipeline-Management – 360°-KundInnenansicht, zentrale Lead-Verwaltung und KI-gestützte Priorisierung ermöglichen Teams, sich auf vielversprechende Chancen zu konzentrieren.
• Höhere KundInnenbindung und -anteile – Personalisierte Produkte und Services, proaktive Kontaktaufnahme sowie tiefere Einblicke durch KI-Agenten stärken Beziehungen und erweitern die Produktnutzung – mit Chancen für Cross- und Upselling.
• Verbessertes KundInnenerlebnis und Engagement – KI-Agenten für den Finanzbereich ermöglichen personalisierte Kommunikation, schnelleren Service und proaktive Unterstützung, was zu einem einheitlichen KundInnenerlebnis und höherer KundInnenzufriedenheit führt.
• Kürzere Reaktions- und Onboardingzeiten – durch automatisierte Workflows, zentrale Daten und KI-Einblicke können Finanzprofis schnelle Betreuung, Freigaben und Onboarding bieten.
• Weniger Fehler und höhere Compliance – Standardisierte Prozesse und sichere Datenhaltung verringern Fehler und unterstützen regulatorische Anforderungen. KI hilft dabei, Abweichungen zu erkennen, Compliance-Risiken zu markieren und für vollständige, korrekte Informationen zu sorgen.
• Bessere Zusammenarbeit zwischen Abteilungen – ein einheitliches Finanz-CRM ermöglicht reibungslosen Informationsaustausch zwischen Vertrieb, Service, Kredit, Betrieb und Compliance.
• Besser vorhersagbare Pipeline & Umsätze – Echtzeit-Analysen und KI-gestützte Prognosen liefern klarere Einblicke in die Unternehmensleistung, unterstützen Führungskräfte bei der Vorhersage von Markttrends, einer sicheren Planung und gezielten Ressourcenzuteilung.

Creatio – Finanz-CRM in der Praxis

Erfahren Sie, wie die ENT Kreditgenossenschaft mit dem Creatio Finanz-CRM mehr als 18 % Zuwachs bei neuen Einlagen und eine Steigerung bei neuen Krediten um 8,5 % erzielte und so ein jährliches Umsatzplus von 1,4 Mio. USD erreichte.

Fallstudie

Schlüsselfunktionen eines modernen Finanz-CRMs

Finanzinstitute benötigen mehr als nur grundlegende Tools zur KundInnenverwaltung. Sie brauchen Systeme, die komplexe Workflows, regulatorische Anforderungen und eine individuelle KundInnenerfahrung unterstützen. Im Folgenden die wichtigsten Funktionen, die führende Finanz-CRM-Plattformen heutzutage auszeichnen.

1. 360°-KundIn

Ein Finanz-CRM bündelt alle KundInnendaten – darunter Finanzkonten, Interaktionen, Produkte, Ziele, Haushalte und Dokumente – in einer einzigen, umfassenden Übersicht. KI-Agenten benachrichtigen Finanzberatende über wichtige Ereignisse wie neue Angehörige oder Veränderungen im Beschäftigungsstatus. Dadurch können Teams im gesamten Unternehmen personalisierte Services anbieten und datengestützte Entscheidungen treffen

2. Pipeline- & Chancenmanagement

Vertriebsteams können Leads, Chancen und den Fortschritt von Geschäften in einer zentralen Pipeline mit voller Transparenz über die nächsten Schritte und Umsatzprognosen verfolgen. KI-basierte Scoring-Modelle und Empfehlungen helfen Teams, die vielversprechendsten Chancen zu priorisieren.

3. Onboarding- und Kontoeröffnungs-Workflows

Automatisierte Onboarding-Workflows vereinfachen die Kontoeröffnung und minimieren Fehler, indem sie KundInnen und Mitarbeitende durch die notwendigen Schritte, Formulare und Freigaben führen. Das beschleunigt den Mehrwert und sorgt für konsistente, Compliance-konforme Onboardingerlebnisse.

4. KYC/AML- & Compliance-Unterstützung

Integrierte KYC/AML-Tools vereinfacht die Identitätsprüfung, das Risikomanagement und Überwachungsprozesse. Audit-Trails, automatisierte Benachrichtigungen und KI-gestützte Anomalieerkennung helfen Unternehmen, gesetzliche Anforderungen einzuhalten und operative Risiken zu reduzieren. Außerdem leiten KI-Agenten Verdachtsfälle automatisch weiter und eskalieren diese nach Risikobewertung.

5. Kreditvergabe- und Underwriting-Prozesse

Lending-Workflows im CRM für Finanzdienstleistende begleiten den kompletten Kreditzyklus – von der Antragstellung über die Kreditprüfung bis zur Freigabe. Zentralisierte KreditnehmerInnendaten und KI-gestütztes Risikoscoring ermöglichen fundierte und effizientere Kreditentscheidungen.

6. Integrierte mehrkanalige Kommunikation

Finanz-CRM-Systeme unterstützen die Kommunikation per E-Mail, Telefon, SMS, Chat und über digitale Kanäle und sorgen so für konsistente Interaktionen bei jedem KundInnenkontakt. Automatische Fallzuweisung und Historienansichten erleichtern schnelle, kompetente Unterstützung.

Creatio allowed us to achieve a streamlined and holistic view of customers. With the new system, if a customer interacts with the commercial department, this information is visible to the retail or wealth management sides. This visibility enables better coordination and more informed responses, ultimately enhancing the overall customer experience.”

Chris Bladen

Operations Analyst, First United

7. Dokumentenmanagement

Zentrale, sichere Dokumentenablage bündelt KundInnenunterlagen, Anträge, Compliance-Dokumente und Verträge an einem Ort. Automatisierte Versionskontrolle, Zugriffsrechte und E-Signaturen erleichtern die Zusammenarbeit und senken den administrativen Aufwand.

8. Analytics und Berichterstattung

Dashboards und Reporting-Tools liefern Echtzeit-Einblicke in Vertriebsleistung, KundInnenverhalten, Portfolio-Gesundheit und operative KPIs. KI-basierte Analysen erkennen Trends, decken Risiken auf und zeigen neue Wachstumspotenziale, die in klassischen Analysen verborgen geblieben wären.

9. Automatisierung & KI-gestützte Workflows

Automatisierte Workflows beseitigen repetitive Aufgaben in Service-, Vertriebs- und Marketingprozessen. KI-Agenten verbessern die Prozesse, indem sie personalisierte Empfehlungen liefern, Risiken erkennen, Ergebnisse prognostizieren und im gesamten KundInnenlebenszyklus nächste Schritte anstoßen.

Laut einer Studie von Creatio sind 87 % der Geschäfts- und IT-Führungskräfte in der Finanzbranche der Meinung, dass KI-Agenten die Produktivität steigern, Wachstumsmöglichkeiten für bestehende Mitarbeitende schaffen oder neue Rollen im Unternehmen etablieren können.

10 beste CRMs für Finanzdienstleistende (2026)

Die Wahl des passenden CRM für Ihr Finanzinstitut kann herausfordernd sein. Nachfolgend finden Sie eine Übersicht über die Top-CRM-Lösungen für Finanzdienstleistende in 2026 mit ihren Stärken, Schlüsselfunktionen und Entscheidungshilfen.

1. Creatio

Creatio Financial Services CRM ist ein leistungsstarkes agentisches CRM und eine Workflow-Plattform mit No-Code- und KI-Kernfunktionen. Sie richtet sich an Banken, Kreditgenossenschaften, Versicherungen und andere Finanzunternehmen. Es stellt vorkonfigurierte Branchen-Workflows für Onboarding, KYC/AML, Kreditvergabe, Service und mehr bereit und ermöglicht es Unternehmen gleichzeitig, Prozesse ohne Programmierung individuell anzupassen oder zu erstellen, um ihren spezifischen Bedürfnissen gerecht zu werden.

Mit dem CRM-System von Creatio für Finanzdienstleistungen können Finanzorganisationen hochgradig personalisierte KundInnenerlebnisse schaffen, Up- und Cross-Selling fördern und durchgängige Workflows umsetzen. Die Plattform beschleunigt die Einführung neuer Finanzprodukte, zentralisiert KundInnendaten und -anträge und befähigt Geschäftsbereiche durch No-Code-Tools zu Innovationen. KI-Agenten für Finanzdienstleistende heben die Effizienz der Teams, indem sie Routineaufgaben automatisieren, Einblicke liefern und nächste Schritte empfehlen. Mit der CRM-Lösung von Creatio können Finanzdienstleistungsinstitute KundInnenbeziehungen stärken, den Vertrieb ankurbeln und das Unternehmenswachstum fördern.

Schlüsselfunktionen:

• Vorkonfigurierte Workflows für Bankwesen und Finanzdienstleistungen, einschließlich Kontakt-Management, KundInnen-Onboarding, Kreditvergabe, Underwriting, Pipeline- und Risikomanagement, Compliance und mehr.
• Vertrieb, Marketing und KundInnenservice-Applikationen zur Optimierung von Front-Office-Prozessen.
• No-Code-Anpassung mit intuitiver Benutzeroberfläche, vorgefertigten Templates und modularer Architektur für individuelle Workflows.
• Erstklassige KI-Agenten zur Automatisierung von Routineprozessen, Generierung umsetzbarer Einblicke und Unterstützung datengestützter Entscheidungsfindung.
• Nahtlose Integration mit Hauptsystemen des Bankwesens und Drittanbietendenanwendungen über den Marketplace, um die CRM-Fähigkeiten zu erweitern
• Enterprise-Grade-Sicherheit, effektive KI-Governance und integrierte Compliance-Module (KYC/AML, Audit-Trails) für ein hochreguliertes Finanzumfeld.

Einschränkungen:

• Umfangreiche Anpassungsoptionen und vielfältige Funktionen führen zu einer gewissen Lernkurve.

Preisgestaltung:

Ab €40/NutzerIn/Monat – Zugriff auf sämtliche CRM- und KI-Funktionen ohne Aufpreis.

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2. Salesforce Financial Services Cloud

Salesforce ist ein Enterprise-Finance-CRM, das mit KI angetrieben ist und KundInneninformationen aus Kernsystemen des Bankwesens, Vermögensverwaltung und Versicherungsplattformen zusammenführt. Damit erhalten Fachkräfte aus dem Finanzdienstleistungssektor Einblicke in KundInneninteraktionen, können ihre KundInnen besser verstehen, Interaktionen personalisieren und Prozesse abteilungsübergreifend optimieren. Mit datengestützten Einblicken, KI-Funktionen und der nahtlosen Integration in andere Salesforce-Produkte hilft Financial Services Cloud Finanzorganisationen, die KundInnenzufriedenheit zu steigern, Wachstum zu fördern und die Compliance sicherzustellen.

Schlüsselfunktionen:

• Vorkonfigurierte Vorlagen für KundInnen-Onboarding, Finanzplanung, Accountmanagement und mehr.
• KI-Funktionen über Agentforce zur Automatisierung von Aufgaben, Prozessoptimierung und Verbesserung von KundInnenerlebnissen.
• Nahtlose Integration mit weiteren Salesforce-Produkten.
• Sicherheit und Compliance auf Unternehmensniveau.

Einschränkungen:

• Hohe Betriebskosten, dazu kommen zusätzliche Gebühren für erweiterte Tools wie KI-Agenten, digitale Kreditvergabe, Inkasso und Compliance.
• Umfangreiche Implementierung, oft mit Unterstützung durch die IT-Abteilung oder Salesforce nötig.
• Steile Lernkurve aufgrund einer wenig intuitiven Oberfläche.
• Komplexe Anpassungen führen zu längerer Wertschöpfungszeit.
• Langsame Verarbeitung bei großen Datenmengen.

Preisgestaltung:

Preise für Salesforce Financial Services Cloud starten bei €325/NutzerIn/Monat. Für den Zugang zu vollständigen KI-Funktionen werden zusätzlich €750/NutzerIn/Monat berechnet.

Siehe auch: Salesforce Alternativen & WettbewerberInnen

3. Microsoft

Microsoft Cloud für Finanzdienstleistende ist eine All-in-One-Suite integrierter Lösungen, zu der Microsoft Azure, Microsoft 365, Dynamics 365, Microsoft Teams und Power Platform gehören – zugeschnitten auf die speziellen Anforderungen der Finanzbranche. Sie bietet Finanzberatenden tiefergehende Einblicke sowie die neuesten KI-Innovationen, ermöglicht differenzierte KundInnenerfahrung, steigert die Produktivität und hilft, Finanzkriminalität zu bekämpfen.

Schlüsselfunktionen:

• Nahtlose Integration mit Office 365, Teams, Power BI und Azure.
• Vorkonfigurierte, KI-gestützte Lösungen für das Bankwesen, die Versicherung und den Kapitalmarkt.
• Flexible Bereitstellung und Module für Vertrieb, Service und Finanzprozesse.
• Leistungsfähige Analysen, Anpassungen und Unternehmenssicherheit.

Einschränkungen:

• Sehr hohe Gesamtbetriebskosten.
• Komplexe Implementierungs- und Anpassungsprozesse.
• Financial Services Cloud ist ein Add-on und verursacht zusätzliche Kosten zu Microsoft Dynamics 365.
• Die Lizenzstruktur kann bei höheren Nutzungsstufen komplex und teuer werden.
• Microsoft Cloud für Finanzdienstleistungen ist nur in ausgewählten Ländern verfügbar.

Preisgestaltung:

Microsoft Cloud für Finanzdienstleistungen ist ein Add-on, das €20.000/MandantIn/Monat kostet und zusätzliche Lizenzen für Microsoft 365 Dynamics erfordert, ab €65/NutzerIn/Monat.

4. HubSpot CRM

HubSpot ist ein universelles CRM, das besonders von kleinen oder schnell wachsenden Finanzunternehmen für Marketing, Vertrieb und Servicefunktionalität genutzt wird. Es überzeugt durch eine einfache Benutzerführung und unterstützt Outbound- und Digitalwachstumsstrategien. Diese einheitliche Plattform ermöglicht es Finanzberatenden, KundInneninteraktionen effektiv zu organisieren, zu verfolgen und zu betreuen und so die KundInnenbeziehungen zu stärken.

Schlüsselfunktionen:

• Einfache Einführung dank Gratisversion, leistungsstarker Marketing-Automatisierung und einheitlicher Customer Experience.
• Nahtlose Integration mit anderen HubSpot-Produkten für effizienten Datenaustausch und Kommunikation im ganzen Unternehmen.
• BenutzerInnenfreundliche Oberfläche und reibungslose Skalierbarkeit.
• HubSpot Breeze – KI-Assistenten und KI-Agenten automatisieren Routinetätigkeiten, erstellen Inhalte, optimieren Social-Media-Kampagnen und verwalten KundInnendaten.
• Pipeline-Management, E-Mail-Tracking und Outreach-Tools sind integriert.
• Analytics- und Berichtsfunktionen für datengestützte Entscheidungen.

Einschränkungen:

• Nicht speziell für Finanzdienstleistende entwickelt, keine vorkonfigurierten Workflows für Compliance/KYC/AML-Prozesse.
• Erweiterte Funktionen erfordern teurere Pläne und verursachen höhere Kosten.
• Komplexere Produktfeatures, wie sie größere Unternehmen benötigen, sind teilweise nicht verfügbar.

Preisgestaltung

Die Preise bei HubSpot richten sich nach den ausgewählten Produkten und starten bei €90/NutzerIn/Monat für Sales & Service Hub, und ab €800/Monat für das Marketing Hub.

5. Zoho CRM

Zoho CRM ist eine individuell entwickelte CRM-Software für das Bankwesen und Finanzdienstleistungen, die sich an kleine bis mittelgroße Unternehmen richtet, die Vertriebs- und Marketinglösungen suchen. Sie bietet eine breite Produktsuite innerhalb der Zoho-Welt, sodass Unternehmen bei Bedarf ihren Stack erweitern können. Zoho CRM steigert die MitarbeiterInnenproduktivität mit Automatisierungen, individuellen Workflows und KI-basierten Einblicken.

Schlüsselfunktionen:

• 360°-KundInnenübersicht, Lead-Management und Tools zur Lead-Nachverfolgung.
• Automatisiertes KundInnen-Onboarding und KYC-Verifizierung.
• Personalisierte Vermögensplanung und Anlage-Empfehlungen auf Basis wichtiger Lebensereignisse.
• Kreditbearbeitungssystem zur Unterstützung des gesamten Kreditvergabeprozesses bis zur Auszahlung.
• Integration mit Fintech-Plattformen per API.
• Analytics-Dashboards für umsetzbare Einblicke und regulatorische Compliance.

Einschränkungen:

• Nicht geeignet für größere Unternehmen, die erweiterte Funktionen und hohe Sicherheit benötigen.
• Schwierige und zeitintensive Anpassung und Integration mit Drittanbietendensoftware.
• Künstliche Einschränkungen machen ein Upgrade auf höhere Pläne erforderlich, um alle Funktionen zu nutzen.
• Veraltete Benutzeroberfläche, einige Kernfunktionen sind schwer auffindbar.

Preisgestaltung:

Zoho CRM mit KI-Funktionen startet ab €35/NutzerIn/Monat.

6. Wealthbox CRM

Wealthbox ist eine spezialisierte Software für Finanzberatende und RIA-Firmen, die einfache KundInnendokumentation und optimierte tägliche Abläufe benötigen. Fokus liegt auf Beziehungsmanagement und Aktivitätsverfolgung – integriert mit Custodians und Berater-Tools. Das System ist für eher Beratungsteams konzipiert als für umfangreiche Bankwesen- oder Kreditvergabeprozesse.

Schlüsselfunktionen:

• Leistungsfähiges Kontakte-Management für die reibungslose Nachverfolgung und gemeinsame Nutzung von KundInnenaktivitäts-Updates im gesamten Unternehmen.
• Automatisierte Workflows mit individuellen Vorlagen zur Effizienzsteigerung im Unternehmen.
• Wealthbox Mail mit bidirektionaler E-Mail-Synchronisation für einfaches E-Mail-Management und Analytics.
• Drag-and-drop-Oberfläche zum Aufbau und Management der Vertriebspipeline.
• Sicherheitsfunktionen mit Sichtbarkeitsrechten und SOC-2-Zertifizierung.

Einschränkungen:

• Nicht geeignet für anspruchsvolle Anforderungen von Banken und Kreditgenossenschaften.
• Weniger Anpassungs- und Automatisierungsmöglichkeiten als Enterprise-Plattformen.
• Skalierbarkeit ist begrenzt, wenn das Unternehmen wächst oder Prozesse komplexer werden.
• Fehlende Compliance- und Produktentwicklungsfunktionen.

Preisgestaltung:

Wealthbox startet ab €59/NutzerIn/Monat für grundlegende CRM-Funktionen.

7. Oracle

Oracle CX für Finanzdienstleistungen unterstützt Institutionen aus dem PrivatkundInnen- und dem FirmenkundInnengeschäft im Bankwesen dabei, ihre Abläufe zu transformieren und ein digitales KundInnenerlebnis zu schaffen. Dank umfassender 360°-KundInnensicht können Finanzunternehmen Interaktionen steuern, Beziehungen zu KundInnen individuell gestalten und maßgeschneiderte Finanzlösungen anbieten.

Schlüsselfunktionen:

• Guided Selling und Self-Service-Empfehlungen mit Chatbots für personalisierte Produktempfehlungen.
• Automatisierte Onboarding- und Kontoeröffnungs-Workflows.
• Integrierte generative KI- und ML-Funktionen liefern Einblicke für Geschäft, KundInnen sowie Vermögens- und Liquiditätsmanagement.
• Konfigurierbare Dashboards mit dynamischen, No-Code-Designs und Machine-Learning-Unterstützung.
• Oracle-Bankwesen Routing-Hub für Integrationen in verschiedene Bereiche und Produktsysteme.

Einschränkungen:

• Implementierung ist für gewöhnlich komplex und ressourcenintensiv.
• Starke Individualisierung nötig für spezifische oder Spezial-Workflows.
• Hohe Lizenzkosten, für kleinere Firmen meist ungeeignet.

Preisgestaltung:

Preisbildung bei Oracle ist produktabhängig und erfolgt auf Anfrage.

8. Redtail CRM

Redtail ist ein Finanz-CRM, das häufig von Wealth- und Finanzplanungsfirmen zur Verbesserung der KundInnenbeziehungen und zur Unterstützung regulatorischer Anforderungen eingesetzt wird. Es bietet grundlegende CRM-Funktionen sowie Tools für grundlegendes Workflow-Management und Protokollierung. Die Plattform ist speziell auf Finanzberatende zugeschnitten und nicht auf komplexe, abteilungsübergreifende Finanzunternehmen ausgelegt; sie eignet sich daher nicht für Banken oder Kreditgenossenschaften.

Schlüsselfunktionen:

• Integrierte Beratungs-Workflows wie Chancenverfolgung, Onboarding, Überprüfungen, KundInnenkommunikation und Tools zur Finanzplanung.
• Umfassende Übersicht aller KundInnen- und Haushaltsdaten an einem Ort
• Kalender- und Aktivitätstools zur automatischen Terminplanung, Zuordnung und Verfolgung von KundInnengesprächen.
• Nahtlose Integration mit wichtigen Beratungstools wie Orion, Schwab und eMoney.

Einschränkungen:

• Die Plattform bietet keine fortschrittlichen, unternehmensweiten Automatisierungen oder KI-gestützte Analytics.
• Im Vergleich zu vollwertigen CRM-Systemen gibt es weniger Möglichkeiten für nicht-beraterInnenbezogene Workflows.
• Nicht geeignet für das Bankwesen oder Kreditgenossenschaften.

Preisgestaltung:

Die Preisgestaltung bei Redtail beginnt bei €39/Monat für bis zu 5 Benutzende.

9. Pipedrive

Pipedrive ist eine vertriebsorientierte CRM-Lösung, die entwickelt wurde, um das Pipeline-Management, die Nachverfolgung von Geschäften und die täglichen Vertriebsaktivitäten zu vereinfachen. Obwohl nicht speziell für Finanzdienstleistungen entwickelt, bietet das System intuitive Workflows, anpassbare Pipelines und einfache Werkzeuge für das Management von Leads und KundInnengesprächen. Die visuelle Oberfläche hilft Teams, den Verlauf von Geschäften zu überwachen. KI-gestützte Einblicke unterstützen dabei, Chancen zu priorisieren, Ergebnisse zu prognostizieren und nächste Schritte zu empfehlen.

Schlüsselfunktionen:

• Visuelle Deal-Pipeline mit Drag-and-Drop-Stufen und anpassbaren Workflows.
• Workflow-Automatisierung für zentrale Vertriebsprozesse.
• KI-gestützter Vertriebsassistent, der nächste Schritte empfiehlt und Deals priorisiert.
• Ein umfangreicher Integration-Marketplace mit über 400 Drittanbietenden-Apps.

Einschränkungen:

• Fehlende vorgefertigte, branchenspezifische Workflows für das Finanzwesen (z. B. Underwriting, Onboarding).
• Erweiterte Funktionen sind nur in höheren Plänen verfügbar.
• Im Vergleich zu reinen Finanz-CRMs weniger geeignet für vollständiges KundInnenlebenszyklus-Management (Marketing, Service, Compliance).
• Weniger fortschrittliche Anpassungsmöglichkeiten für Berichtsdashboards.
• Fehlende Skalierbarkeit für komplexe, unternehmensweite Prozesse.

Preisgestaltung:

Die Preisgestaltung für Pipedrive CRM mit vollständigen Vertriebs-Tools startet bei €49/BenutzerIn/Monat.

10. BUSINESSNEXT

BUSINESSNEXT ist eine CRM-Suite, die speziell für Finanzberatende entwickelt wurde. BUSINESSNEXT verfolgt die Vision, autonomes Bankwesen durch eine flexible Plattform mit CRMNEXT, DATANEXT, CUSTOMERNEXT und über 12 vorinstallierten Produkten zu ermöglichen. Mit Hilfe von KI-Tools unterstützt BUSINESSNEXT Finanzinstitute dabei, Leads effizienter umzuwandeln, Angebote zu personalisieren und Aufgaben zu optimieren.

Schlüsselfunktionen:

• 360-Grad-Ansichten für Mitglieder und KundInnen sowie Lead-Management, zugeschnitten auf Finanzinstitute.
• KI-gestütztes Chancenmanagement, Echtzeit-Einblicke und Next-Best-Actions für Vertriebsteams.
• Automatisierte Workflows, eine intelligente Wissensdatenbank und Gen-AI-gestützte smarte Bots für verbesserten KundInnenservice.
• Flexible Plattform-Architektur mit fertigen Konnektoren und Modulen für Kreditvergabe, Onboarding und digitale Interaktion.

Einschränkungen:

• Als spezialisiertes CRM für die Finanzbranche können Bereitstellung und Support regions- oder marktspezifisch sein und lokale Anpassungen erfordern.
• Kleinere Ökosysteme und weniger Drittanbietenden-Marketplace im Vergleich zu größeren AnbieterInnen.
• Einige NutzerInnen berichten von komplexen Setups und langsamen Ladezeiten.

Preisgestaltung:

Die Preisgestaltung variiert je nach Größe der Institution, Produktlinien und Umfang der Bereitstellung. Preise sind auf Anfrage erhältlich.

So wählen Sie das richtige Finanz-CRM aus

Die Auswahl des richtigen Finanz-CRM ist für Finanzberatende von entscheidender Bedeutung. Um die beste Entscheidung zu treffen, berücksichtigen Sie diese Schlüsselfaktoren:

• Anforderungen & Ziele – Definieren Sie Ihre Workflows, Herausforderungen, Compliance-Anforderungen, KundInnenstammgröße und Produktkomplexität, um die wichtigsten Funktionen für Ihr Unternehmen zu bestimmen.
• Funktionsumfang – Stellen Sie sicher, dass das CRM Ihrer Wahl finanzspezifische Fähigkeiten bietet, wie Onboarding, KYC/AML, Kreditvergabe, Service, Analysen und starke Sicherheit.
• KI-Funktionen – Wählen Sie ein Finanz-CRM, das KI-Funktionen nativ bereitstellt, um die Produktivität zu steigern, datenbasierte Entscheidungen zu unterstützen und personalisierte KundInnenerlebnisse zu ermöglichen.
• Anpassbarkeit – Suchen Sie nach Finanz-CRMs mit No-Code-Tools, die Ihnen ermöglichen, Workflows, Felder und Prozesse flexibel auf Ihre Anforderungen zuzuschneiden – ohne aufwendige IT-Unterstützung.
• NutzerInnenakzeptanz & Support – Geben Sie CRM-Plattformen mit Trainingsressourcen, Onboarding-Support und reaktionsschnellem KundInnenservice den Vorzug, um einen reibungslosen Start zu gewährleisten.
• BenutzerInnenfreundlichkeit – Eine intuitive Oberfläche verkürzt die Einarbeitungszeit und erleichtert Teams den schnellen Zugriff auf benötigte Informationen. Achten Sie deshalb darauf, dass das CRM Ihrer Wahl besonders für weniger technikaffine Mitarbeitende leicht bedienbar ist.
• Integrationen – Suchen Sie nach CRMs, die sich nahtlos mit Buchhaltungssoftware, Planungstools, Dokumentenmanagement, Portfolioverwaltung und externen Finanzdaten-AnbieterInnen integrieren lassen.
• Sicherheit & Compliance – Aufgrund der hohen Sensibilität von Finanzdaten stellen Sie sicher, dass Ihre CRM-Software starke Verschlüsselung, Zugriffskontrollen, Audit-Trails und die Einhaltung von Branchenvorschriften (z. B. GDPR, CCPA) bietet.
• Skalierbarkeit – Berücksichtigen Sie die langfristige Skalierbarkeit des CRM-Systems. Das System sollte flexibel und anpassungsfähig genug sein, um Veränderungen in Größe, Datenvolumen und Funktionen Ihres Unternehmens zu ermöglichen.
• Preisgestaltung – Vergleichen Sie verschiedene Preispläne und achten Sie auf eine transparente Preisstruktur ohne versteckte Gebühren.

Schlussfolgerung

Moderne Finanzinstitute benötigen CRM-Plattformen nicht nur, um wachsende KundInnenerwartungen zu erfüllen, sondern auch, um ihren Wettbewerbsvorteil und das stetige Unternehmenswachstum zu sichern. Diese Systeme zentralisieren KundInnendaten, optimieren Workflows in den wichtigsten Abteilungen und stärken die Compliance durch integrierte KYC/AML-Tools. Mit KI-Agenten, No-Code-Anpassungen und fortschrittlichen Analysen ermöglichen Finanz-CRMs personalisierte KundInnenerlebnisse, reduzieren manuelle Arbeiten und steigern die MitarbeiterInnenproduktivität.

Unter den Top 10 CRM-Plattformen für Finanzinstitute überzeugt Creatio durch eine umfangreiche Palette an Fähigkeiten, fortschrittliche Anpassungsoptionen mit No-Code-Tools und leistungsstarke KI-Funktionen. Egal ob Sie eine Lösung für das Bankwesen, eine Kreditgenossenschaft, ein Vermögensverwaltungsunternehmen oder eine Versicherung suchen – Creatio CRM stellt Ihnen alle Werkzeuge und Workflows für Ihre Geschäftsanforderungen bereit. Überzeugen Sie sich selbst und erhalten Sie eine kostenlose Live-Demo mit den ExpertInnen von Creatio.