Die beste CRM-Software für Versicherungsagenten: Vollständiger Leitfaden mit den 9 besten CRMs im Vergleich

Wahrscheinlich ist der Erfolg von Versicherungsanbieter:innen mehr als in jeder anderen Branche von den Beziehungen zu ihren Kund:innen abhängig. Laut Coveo reichen bereits zwei negative Interaktionen aus, damit die meisten Kund:innen zu einem konkurrierenden Versicherungsunternehmen wechseln. Deshalb ist exzellenter Kundenservice in der Versicherungsbranche unverzichtbar.

Dennoch haben viele Versicherungsagent:innen Schwierigkeiten, wirklich außergewöhnliche Erlebnisse zu bieten. Heutzutage erwarten Versicherungskund:innen ein nahtloses, vernetztes und personalisiertes Erlebnis – sowohl digital als auch persönlich. Die Erfüllung dieser Erwartungen liefert echten Geschäftswert – Accenture berichtet, dass Versicherer mit personalisierten Dienstleistungen die Kundenbindung um bis zu 89 % steigern können.

Es ist offensichtlich, dass der traditionelle Umgang mit Kund:innen, der oft von isolierter und fragmentierter Kommunikation geprägt ist, dem Unternehmenswachstum entgegensteht. Ein modernes Customer-Relationship-Management-System (CRM-System) ist der Schlüssel dazu, Kundenerwartungen zu erfüllen und zu übertreffen.

Fortschrittliche Versicherungs-CRM-Plattformen ermöglichen ein Maß an Hyperpersonalisierung und nahtlosen Service, das früher in der Versicherungsbranche unvorstellbar war. Sie bieten ein zentrales, reibungsloses Erlebnis vom ersten Kontakt bis zur langjährigen Kundenbindung.

Dieser Artikel erklärt, wie Versicherungsexperten von einer modernen Versicherungs-CRM-Lösung profitieren und gibt Empfehlungen, wie Sie das beste CRM-System für Ihr Versicherungsunternehmen auswählen.

Wichtige Erkenntnisse

• Versicherungs-CRM-Software hilft, Kundenbeziehungen zu verwalten und Branchenprozesse zu unterstützen, darunter Schadensabwicklung, Policenverwaltung, Underwriting, Compliance und Dokumentenmanagement.
• KI-Agenten und intelligente Automatisierung gewinnen zunehmend an Bedeutung. Sie ermöglichen es CRMs für Versicherungsagent:innen, Fallrouting, Workflow-Ausführungen, Kundenkommunikation und Analysen abteilungsübergreifend zu automatisieren.
• Versicherungs-CRM-Lösungen bieten zahlreiche Vorteile, darunter stärkere Kundenbeziehungen, höhere Produktivität, bessere Kundenbindung und höhere Rentabilität.
• Um das richtige Versicherungs-CRM auszuwählen, sollten Sie Geschäftsanforderungen, Anpassungsoptionen und Skalierbarkeit berücksichtigen, Integrationsmöglichkeiten prüfen und die Gesamtbetriebskosten bewerten.
• Zu den besten CRMs für den Versicherungsbereich gehören Creatio, Salesforce, HubSpot, Zoho, Insureio, Pipedrive, FiveCRM, Insly und AgentCubed.
• Allgemeine CRMs (z.B. Salesforce, HubSpot, Zoho, Pipedrive) benötigen oft weitreichende Anpassungen oder zusätzliche Produkte, um die Anforderungen einer Versicherung zu erfüllen, während versicherungsspezifische oder modulare Plattformen (z.B. Creatio, Insureio, Insly) umfassendere Unterstützung für Versicherungs-Workflows bieten, direkt „out of the box“.

Was ist ein Versicherungs-CRM?

Ein Versicherungs-CRM (Customer-Relationship-Management)-System ist eine Software, die Versicherungsunternehmen dabei unterstützt, Kundendaten effizient zu verwalten und wesentliche Versicherungsprozesse wie Underwriting, Schadensbearbeitung und Dokumentenmanagement zu optimieren. CRM-Systeme für Versicherungsunternehmen bieten Tools für Marketing- und Vertriebsautomatisierung sowie Kundenservice-Management auf einer einzigen Plattform. CRM-Software ermöglicht es Versicherungsagent:innen, Kundendaten effektiv zu nutzen und Interaktionen über mehrere Kanäle hinweg zu automatisieren, um personalisierten Service bereitzustellen.

Warum Versicherungsagent:innen CRM-Software benötigen

Versicherungsagent:innen stehen bei der Pflege von Kundenbeziehungen vor zahlreichen Herausforderungen, die oft durch fehlende Daten und isolierte IT-Systeme entstehen. Ein modernes Versicherungs-CRM hilft, diese Hürden zu überwinden, indem es Abläufe optimiert, datenbasierte Entscheidungen unterstützt und nahtlose Zusammenarbeit über Teams hinweg sicherstellt.

1. Inkonsequente Customer Journey

Muss Ihr Vertriebsteam bei der Nachfassung von Leads immer wieder dieselben Fragen stellen? Müssen Kundenservice-Manager:innen wertvolle Zeit damit verschwenden, in mehreren Systemen nach Police-Informationen zu suchen, bevor sie Kund:innen unterstützen können? Das sind typische Anzeichen für fragmentierte Kundendaten.

Ohne ein zentrales Versicherungs-CRM-System werden Kundeninteraktionen frustrierend ineffizient. Ein CRM für Versicherungsagent:innen bietet einen 360-Grad-Blick auf alle Kund:innen, bündelt sämtliche Informationen sowie Interaktionen und stellt diese zentral für die Kundenteams bereit. Dieser konsolidierte Blick auf alle Kundendaten sorgt für ein reibungsloseres Erlebnis – sowohl für Ihr Team als auch für Ihre Kund:innen.

2. Langsame manuelle Prozesse bremsen die Produktivität

Zeitaufwändige, aber einfache manuelle Aufgaben wie das Aktualisieren von Kundendaten, Fallzuweisungen, das Anfordern relevanter Dokumente und die Suche nach Falldetails kosten Mitarbeitenden wertvolle Zeit.

Ein Versicherungs-CRM kann diese Routinetätigkeiten unkompliziert automatisieren, sodass sich Mitarbeitende auf das Wesentliche konzentrieren können – wie das Aufbauen von Kundenbeziehungen und den Abschluss von Geschäften.

3. Versäumte Chancen zur Lead-Generierung

Fehlende zentrale und umfassende Daten können verhindern, dass Sie Leads und Cross-Selling-Potenziale erkennen.

Sind die Daten in Marketing-, Vertriebs- und Serviceteams dann auch noch verteilt, fällt es schwer, Verbesserungsbedarf zu erkennen und Lead-Management gezielt zu optimieren.

Ein CRM für Versicherungsagent:innen ermöglicht es, das Verhalten, die Bedürfnisse und Präferenzen der Kund:innen nachzuverfolgen und gezielt mit den richtigen Interessent:innen zum passenden Zeitpunkt in Kontakt zu treten.

4. Geringe Kundenbindung

Wenn Prozesse ineffizient sind und Interaktionen stockend verlaufen, wechseln Kund:innen eher zu anderen Anbietern. Ein Versicherungs-CRM sorgt für konsistente und personalisierte Kommunikation, fördert die Pflege von Kundenbeziehungen und steigert die Kundenbindung.

5. Im wettbewerbsintensiven Versicherungsmarkt an der Spitze bleiben

Versicherungsagent:innen stehen einem hart umkämpften Markt gegenüber, was es erschwert, Kund:innen zu binden. Tausende Unternehmen konkurrieren um die gleichen Kund:innen – oft mit ähnlichen Produkten und Vertriebsansätzen. CRM-Software hilft Versicherungsagent:innen, sich zu differenzieren, indem sie personalisierte, zeitnahe und konsistente Interaktionen mit Kund:innen ermöglicht.

Vorteile beim Einsatz von CRM im Versicherungsunternehmen

Vereinfachte Kommunikation

Laut einer Studie von PWC erwarten fast die Hälfte der Versicherungskund:innen einen rund um die Uhr verfügbaren Support. CRM-Software für Versicherungsagent:innen bietet Funktionen zur Kontaktverwaltung, die Kundenkommunikationskanäle wie E-Mails, Anrufe und Social Media synchronisieren, sodass Agent:innen sämtliche Kundeninteraktionen nachverfolgen können. So wird ein einheitliches Kundenerlebnis sichergestellt und Missverständnisse werden minimiert.

Gesteigerter Kundenzufriedenheit

Laut Accenture kann das Angebot personalisierter Services das Kunden-Engagement um 89 % steigern. Ein Versicherungs-CRM ermöglicht es Unternehmen, detaillierte Informationen über ihre Kund:innen zu erfassen und zu speichern – von Präferenzen über Kaufhistorie bis zu Kommunikationswünschen und Feedback. Mit diesen Daten können Versicherungsagent:innen jede Interaktion personalisieren, Angebote gezielt unterbreiten und passende Empfehlungen geben, wodurch das Gesamterlebnis für die Kund:innen verbessert wird.

Gesteigerte Produktivität

Versicherungs-CRMs optimieren zahlreiche Prozesse, die zeitaufwändig und fehleranfällig sind. Sie automatisieren manuelle Routineaufgaben wie Dateneingaben und Follow-ups, sodass Versicherungsagent:innen sich auf Kernaufgaben wie den Verkauf von Policen und Kundenkontakt konzentrieren können. Diese Automatisierung steigert die Produktivität deutlich.

Intelligentere Entscheidungen treffen

Ein CRM-System spielt eine entscheidende Rolle dabei, Versicherungsagent:innen in die Lage zu versetzen, Kundendaten zu organisieren und wertvolle Erkenntnisse zu gewinnen, damit diese ihre Vertriebsstrategien gezielt verfeinern und optimieren können.

CRM-Software für die Versicherungsbranche bietet anpassbare Dashboards, die Echtzeit-Informationen darstellen, sodass Agent:innen stets über die neuesten Trends, Kundenpräferenzen, Kundenkommunikationen und Marktdynamiken informiert bleiben. Dieser datengestützte Ansatz stattet Versicherungsagent:innen mit den notwendigen Erkenntnissen aus, um fundierte Entscheidungen zu treffen, Kundeninteraktionen zu personalisieren und letztendlich das Umsatzwachstum voranzutreiben.

Höherer Gewinn

Dank automatisierter Vertriebs- und Marketingprozesse lässt sich ein konsistenter Vertriebsablauf schaffen, der Interessent:innen durch Ihre Pipeline führt. Versicherungs-CRMs liefern wertvolle Einblicke in die Zielgruppe und ermöglichen Ihnen, Marketingkampagnen und Nachfassstrategien gezielt auf Ihre idealen Kund:innen abzustimmen.

Durch automatisiertes Lead-Tracking und -Management im CRM entgeht Ihnen keine Verkaufschance. Automatisiertes Lead-Scoring ermöglicht es Versicherungsagent:innen, heiße Leads mit sofortigem Handlungsbedarf von jenen zu unterscheiden, die noch weiter bearbeitet werden müssen.

Mit Deal-Tracking behalten Versicherungsagent:innen den Überblick über sämtliche Verkaufschancen, erkennen mögliche Hindernisse und können proaktiv darauf reagieren.

Dadurch wird Ihr Verkaufsprozess insgesamt effizienter. In Kombination mit exzellentem Kundenservice kann ein CRM für Versicherungsagent:innen die Kundenbindung signifikant erhöhen und sich positiv auf Ihren Geschäftserfolg auswirken.

Die 9 besten CRM-Softwarelösungen für Versicherungsagenten

Versicherungs-CRM-Plattformen müssen sich an die speziellen Herausforderungen der Branche anpassen: zahlreiche Prüfungen und Freigaben, ein vielfältiges Produktportfolio und umfassende Schadenuntersuchungen. Deshalb ist eine Standard-CRM-Lösung häufig nicht die beste Wahl für Versicherungsunternehmen.

Für diese Übersicht haben wir CRM-Lösungen priorisiert, die entweder ein hohes Maß an Anpassbarkeit erlauben oder speziell für den Versicherungssektor entwickelt wurden. Wir haben eine Auswahl der besten CRM-Software-Plattformen zusammengestellt, die optimal zum Versicherungsbereich passen.

1. Creatio

Creatio CRM ist ein KI-CRM und eine Workflow-Plattform, die Versicherer dabei unterstützt, Abläufe in den Bereichen Vertrieb, Marketing, Onboarding, Underwriting, Bestandsführung, Schadenmanagement und Kundenservice zu automatisieren und zu orchestrieren. Als hochgradig anpassbare Plattform lässt sich Creatio durch KI-Agenten und visuelle No-Code-Designer einfach an individuelle Geschäftsanforderungen anpassen. Die modulare Architektur von Creatio ermöglicht Versicherern eine schnelle und flexible Anpassung von CRM-Erlebnissen, Workflows und Anwendungen.

Basierend auf einer einheitlichen, KI-nativen Architektur vereint Creatio CRM Workflow-Automatisierung und KI-Funktionen, um Versicherern das Management des gesamten Kundenlebenszyklus zu ermöglichen – von Lead-Generierung und Policenerstellung bis zur Schadenbearbeitung und Kundenbindung. Dank der flexiblen, modularen Struktur lässt sich die Plattform problemlos an individuelle Geschäftsanforderungen anpassen und bietet dabei Skalierbarkeit und Governance auf Enterprise-Niveau.

Creatio CRM umfasst drei integrierte Produkte — Creatio Sales, Creatio Marketing und Creatio Service — die gemeinsam Versicherern helfen, neue Kund:innen zu gewinnen, Beziehungen zu Bestandskunden zu stärken und an jedem Kontaktpunkt einen konstant hochwertigen Service zu bieten.

Creatio bietet ein umfassendes Set an versicherungsspezifischen Funktionen, darunter:

• Underwriting- und Prüfungs-Tools ermöglichen schnellen Zugriff auf alle Daten aus Versicherungsanträgen und nutzen flexible Checklisten sowie automatisierte Prüf-/Freigabe-Workflows, um Underwriting-Prozesse effizient zu gestalten.
• Dokumentenmanagement-Funktionen ermöglichen Nutzenden, ein übersichtliches und transparent organisiertes Dokumentensystem zu führen.
• Claims-Lifecycle-Management hilft dabei, den gesamten Lebenszyklus eines Schadens zu überwachen, von der detaillierten Untersuchung bis zur präzisen Bewertung.
• Policenverwaltung ermöglicht eine nahtlose, zentrale Verwaltung von Policen.

Darüber hinaus stellt der Marketplace von Creatio über 700 Integrationen bereit, damit Sie andere Software, z. B. für Abrechnung und Kommunikation oder Buchhaltung, einfach anbinden können.

Insgesamt ist Creatio eine sehr gute Wahl für ein durchgängiges Versicherungs-CRM, das die gesamte Customer Journey abdeckt und versicherungsspezifische Prozesse automatisiert.

Kosten

Creatio punktet mit einem flexiblen, modularen Preismodell, das es Unternehmen erlaubt, die Produkte Sales, Marketing und Service einzeln zu erwerben. Preise für die Creatios KI-native Plattform starten bei 40 € pro Nutzer:in/Monat, jedes weitere CRM-Produkt kostet zusätzlich 15 € pro Nutzer:in/Monat.

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2. Salesforce

Salesforce ist eine CRM-Plattform mit umfassenden Vertriebs- und Marketing-Automatisierungsfunktionen. Die Financial Services Cloud bietet Funktionen, die speziell auf Versicherungsunternehmen zugeschnitten sind, etwa Schadenverfolgung, Serviceverbesserungen, Unterstützung bei M&A-Prozessen und die Abgabe von RFP-Antworten.

Die Plattform nutzt datengesteuerte Automatisierung und Analysen, um versicherungsbezogene Prozesse wie Schadensbearbeitung, Abrechnung, Risikoanalyse und Prognosemodelle zu unterstützen. Salesforce bietet zudem Werkzeuge, um Kundendaten und Kommunikation kanalübergreifend über eine zentrale Kundensicht zu steuern.

Als etablierter CRM-Anbieter wird Salesforce oft von Versicherungsunternehmen genutzt, die bereits auf die Produkte setzen; allerdings ist die Einführung von Salesforce aufwändig, teuer und erfordert den Einsatz zusätzlicher Produkte oder Individualentwicklungen bei versicherungsspezifischen Anforderungen. Zudem ist laufender IT-Support nötig, um das System anzupassen und zu warten. Einige Funktionen, etwa KI-gestützte Tools, sind nur in den höchsten Preisstufen oder als Add-ons verfügbar, was die Gesamtbetriebskosten weiter erhöht.

Kosten

Das CRM umfasst Vertrieb und Kundenservice und kostet 325 € pro Nutzer:in/Monat. Der Zugang zu KI-basierten Funktionen erfordert ein Upgrade auf 750 € pro Nutzer:in/Monat. Zusätzlich können Sie versicherungsspezifische Produkte für Schadenmanagement und Policenverwaltung für jeweils €27.000 bzw. €42.000 erwerben.

Siehe auch: Salesforce Alternativen & Wettbewerber:innen

3. Pipedrive

Pipedrive ist ein CRM, das Kundenbeziehungen stärkt, Abläufe automatisiert und datenbasierte Entscheidungen unterstützt.

Pipedrive bietet eine einheitliche Plattform zur Verwaltung der Kundenkommunikation über verschiedene Kanäle wie E-Mail, Telefon und Live-Chat. Diese Integration gewährleistet ein nahtloses Erlebnis für Kunden und Agenten, was die Effizienz und Qualität des Service steigert. Die Vertriebsautomatisierung der Plattform und die Durchsetzung von Regeln zur Einhaltung von Service-Level-Agreements (SLAs) verschlanken zusätzlich die Abläufe und steigern die Produktivität.

Automatisierte Verlängerungen sind ein zentrales Merkmal und beschleunigen den Verlängerungsprozess durch automatisierte Nachfassaktionen und Benachrichtigungen. Dadurch erfolgen Verlängerungen pünktlich und tragen zu stabilen Einnahmen bei. Auch das effiziente Schadensmanagement ist ein weiteres Highlight, da Automatisierung die Zuweisung und Bearbeitung von Schadensfällen beschleunigt.

Dank benutzerfreundlicher Oberfläche und Vertriebsautomatisierungstools ist Pipedrive besonders für kundenorientierte Versicherungsagenturen leicht einzuführen. Die Plattform bietet jedoch nur eingeschränkte versicherungsspezifische Funktionen und keine native Unterstützung für komplexe Prozesse wie Schadenmanagement, Policenverwaltung oder erweiterte Compliance-Anforderungen, sodass beim Wachstum Ihrer Versicherungsagentur Zusatztools oder Integrationen nötig sein können.

Kosten

Die Preise für Pipedrive starten bei 15 € pro Nutzer:in/Monat für Basisfunktionen.

4. HubSpot CRM

Das CRM von HubSpot bietet Tools zur Verwaltung von Leads und zur Unterstützung von Vertriebsaktivitäten in jeder Phase der Buyer’s Journey. Die Plattform umfasst KI-gestützte Funktionen, die Vertriebsmitarbeitende bei Lead-Priorisierung, Aktivitätsempfehlungen und Engagement-Tracking unterstützen.

Beispielsweise analysiert das Deal-Scoring der Plattform Kundeninteraktionen und liefert personalisierte Empfehlungen, sodass Vertriebsmitarbeitende jede:n potenzielle:n Käufer:in in die nächste Phase des Sales Funnels führen können. Außerdem aktualisiert die Plattform automatisch Kontaktdatensätze mit öffentlich verfügbaren Details, während automatisierte Personalisierungsfunktionen dabei helfen, wirkungsvolle Outreach-E-Mails im großen Stil zu versenden.

Das CRM integriert sich nativ mit anderen Produkten im HubSpot-Ökosystem, sodass Vertriebs-, Marketing- und Kundenserviceteams zentral mit gemeinsam genutzten Kundendaten arbeiten können. Für weitergehende Funktionen in diesen Bereichen sind jedoch meist zusätzliche HubSpot-Produkte erforderlich, und die Plattform bietet nur begrenzt versicherungsspezifische Features. Dadurch werden individuelle Anpassungen oder Drittanbieterintegrationen für branchenspezifische Abläufe nötig.

Kosten

HubSpot CRM bietet eine kostenlose Version. Bezahlte Pläne für Versicherungsunternehmen starten ab 90 € pro Nutzer:in/Monat, zuzüglich einer Onboardinggebühr ab 1.470 €.

5. Insureio

Als erste speziell für die Versicherungsbranche entwickelte CRM-Software auf dieser Liste ist Insureio eine funktionsstarke Gesamtlösung für Marketing und Lead-Management. Der Fokus liegt darauf, Lebensversicherungsagent:innen zu entlasten und ihnen spezialisierte Versicherungsmanagement-Tools bereitzustellen, sodass sie ihre Vertriebspipeline effektiver priorisieren können.

Zu den zentralen Funktionen des Versicherungs-CRM von Insureio gehört eine leistungsstarke Verwaltung von Lead- und Kundeninformationen, mit der Vertriebsmitarbeitende Leads im gesamten Vertriebsprozess effizient nachverfolgen und betreuen können. Insureio bietet zudem umfassende Automatisierungsfunktionen für Vertriebs- und Marketingaktivitäten, inklusive vielfältiger Vorlagen.

Zusätzlich beschleunigen der Workflowerstellungs- und Genehmigungsautomatisierungsprozess von Insureio die Bearbeitung von Versicherungsanträgen und führen zu schnelleren Abschlüssen. Allerdings bietet dieses CRM keine umfassenden Kundenservice-Features und kann somit nicht die vollständige Customer Journey automatisieren.

Werfen Sie einen Blick auf Insureio, wenn Ihre Versicherungsagentur eine leistungsstarke, branchenspezifische CRM-Software für Versicherungen mit Schwerpunkt auf Lead-Management sucht.

Kosten

Die Preise für Insureio starten bei 25 € pro Monat.

6. Zoho CRM

Zoho CRM bietet zahlreiche Schlüsselfunktionen, die Effizienz und Produktivität für Versicherungsprofis steigern.

Eine besondere Stärke sind die Lead-Management-Tools, mit denen Nutzende Leads erfassen, das Lead-Scoring automatisieren und Leads mit hohem Conversion-Potenzial identifizieren können. Dieser optimierte Lead-Management-Prozess ermöglicht es Vertriebsagent:innen, sich auf die vielversprechendsten Leads zu konzentrieren und die gesamte Verkaufseffektivität zu erhöhen.

Ein weiterer entscheidender Aspekt dieses CRM für Versicherungsagenturen ist das effiziente Deal-Management. Agent:innen können Deals in verschiedenen Stadien verfolgen – vom Erstkontakt bis zum Abschluss – und Gelegenheiten zum optimalen Zeitpunkt für maximalen Erfolg ergreifen.

Das CRM-System bietet zudem KI-basierte Funktionen, z. B. mit dem Assistenten Zia, der Vorhersagen zu Leads und Deals unterstützt. Diese prognosebasierten Erkenntnisse erleichtern dem Vertriebsteam die Entscheidungsfindung, sodass es fundierte Entscheidungen treffen und seine Aktivitäten effektiv priorisieren kann. Zoho CRM bietet jedoch nur begrenzt versicherungsspezifische Funktionen. Für komplexe Prozesse wie Schadenmanagement oder Policenverwaltung sind meist individuelle Anpassungen oder Drittprodukte notwendig.

Kosten

Die Preise für Zoho CRM beginnen bei 23 € pro Nutzer:in/Monat.

7. FiveCRM

FiveCRM ist ein anpassbares CRM für Versicherungsagenturen, das Versicherungsmakler:innen bei der Stärkung von Kundenbeziehungen unterstützt. Die Software vereinfacht Lead-Management, Vertragsbearbeitung und Schadensprozesse, wodurch Workflows optimiert und die Effizienz gesteigert werden.

Eines der Kernfeatures von FiveCRM ist das zuverlässige Management der Vertriebspipeline. Nutzer:innen können den gesamten Vertriebsprozess – von der Lead-Generierung bis zur Policenerstellung – visualisieren und steuern, sodass Chancen konsequent verfolgt und gepflegt werden. Darüber hinaus bietet FiveCRM eine Funktion namens Sales Velocity, mit der Vertriebsmitarbeitende in der Lebens- und Krankenversicherung überwachen können, wie schnell Leads die Vertriebspipeline durchlaufen. Durch das Erkennen von Engpässen und Verbesserungspotenzialen können Nutzende ihre Vertriebsprozesse optimieren, Abschlüsse beschleunigen und die Vertriebsleistung insgesamt steigern.

Die Reporting- und Analyse-Tools von FiveCRM liefern wertvolle Einblicke in das Kundenverhalten, mit denen Nutzende Cross-Selling- und Upselling-Potenziale erkennen und ihre Vertriebsstrategien entsprechend optimieren können.

Kosten

Die Preise für FiveCRM starten bei 65 € pro Nutzer:in/Monat.

8. Insly

Insly zählt zu den besonderen Versicherungs-CRMs, weil es primär als Low-Code-Business-Automatisierungssoftware für Versicherungsunternehmen entwickelt wurde und einige CRM-Funktionen beinhaltet.

Ein herausragendes Feature von Insly ist der No-Code/Low-Code-Produktkonfigurator, mit dem Versicherer ihre Produkte einfach und schnell anpassen können. Damit lassen sich Formulare, Workflows, Dokumente und weitere Produktmerkmale individuell und ohne große Technikkenntnisse gestalten. Diese Flexibilität ermöglicht es Unternehmen, auf Marktveränderungen zu reagieren, die betriebliche Effizienz zu steigern und ihre Lösungen individuell auf die Kund:innen anzupassen.

Darüber hinaus bietet Insly ein Portal für Versicherungsmakler:innen, das die Produktdistribution vereinfacht. Durch Online-Anträge, einen Maklerzugang und die Integration mit Partnersystemen ermöglicht die Plattform eine nahtlose Zusammenarbeit und Kommunikation zwischen allen Beteiligten.

Diese CRM-Software für Versicherungsagenturen ist vielseitig und eignet sich für verschiedene Akteure in der Versicherungsbranche – von Versicherern über MGAs und Makler:innen bis hin zu TPAs. Ob als eigenständige Lösung oder integriert mit Drittsystemen – sie lässt sich nahtlos in bestehende IT-Infrastrukturen einbinden.

Kosten

Die Preise sind auf Anfrage erhältlich.

9. AgentCubed

AgentCubed ist eine cloudbasierte CRM-Software, die speziell auf den Versicherungsbereich ausgerichtet ist, um Workflows zu optimieren und Vertriebsprozesse für Versicherungsmakler:innen zu verbessern.

Kernfunktion ist das effiziente Lead-Routing, wodurch Leads schnell an Vertriebsteams verteilt werden und die Reaktionszeiten wie auch das Engagement der Kund:innen verbessert werden. Zudem vereinfacht die Plattform die Verwaltung von Policen- und Vertragsverlängerungen, sodass Versicherungsunternehmen diese für ihre Kund:innen effizient bearbeiten können.

Das Versicherungs-CRM von AgentCubed bietet erweiterte Funktionen, etwa die Auswertung der Vertriebsleistung, die Verwaltung und Überwachung individuell angepasster Angebote sowie die Automatisierung der Vertriebs- und Marketingkommunikation. All diese Funktionen ermöglichen es Versicherungsunternehmen ihre Vertriebsstrategien zu optimieren, individuelle Kundenerlebnisse zu bieten und im wettbewerbsstarken Markt zu wachsen.

Kosten

Die Preise sind auf Anfrage erhältlich.

Die wichtigsten CRM-Funktionen für Versicherungsagent:innen

Um die beste CRM-Software für Ihre Versicherungsagentur auszuwählen, sollten Sie folgende Funktionen priorisieren:

Schadensbearbeitungs- und Lebenszyklus-Management

Die Schadensbearbeitung gehört zu den wichtigsten Fähigkeiten einer Versicherungs-CRM-Software. Das System sollte den kompletten Schadenlebenszyklus unterstützen – von der Einreichung und Dokumentation bis zu Prüfung, Entscheidung und Auszahlung. Integrierte Workflows tragen dazu bei, die Schadenbearbeitung im gesamten Unternehmen zu standardisieren. Sie automatisieren Aufgabenzuweisungen und Übergaben, verfolgen den Status von Schadenfällen und stellen zeitnahe Nachfassaktionen sicher.

Policenverwaltung

Versicherungs-CRMs sollten Funktionen zur Policenverwaltung bieten, die eine zentrale Steuerung von Verträgen über den gesamten Lebenszyklus ermöglichen. Dazu gehören Erstellung, Änderungen, Verlängerungen, Nachträge und Kündigung von Policen.

Underwriting und Risikobewertung

Underwriting-Funktionalitäten unterstützen die Prüfung von Versicherungsanträgen. CRM-Systeme für Versicherungen bieten automatisierte Prüf-, Risikomanagement- und Genehmigungsworkflows, konfigurierbare Checklisten sowie Zugriff auf Kundendaten, Dokumente und Quellen Dritter.

Versicherungs-CRMs unterstützen Underwriting-Entscheidungen zudem mit detaillierten Analysen, KI-basiertem prädiktivem Scoring und intelligenten, Next-Best-Action-Empfehlungen zur Genehmigung, Verschiebung, Ablehnung oder Anpassung der Konditionen.

Dokumentenmanagement

Das Versicherungsgeschäft ist stark auf Dokumentation angewiesen, darunter Anträge, Policen, Schadenakten und Compliance-Unterlagen. Eine leistungsstarke Versicherungs-CRM-Software bietet Funktionen für das Dokumentenmanagement, einschließlich zentralisierter Speicherung, Versionskontrolle, sicherem Zugriff und automatisierter Dokumentenerstellung.

Governance, Compliance und Sicherheit

Die Sicherung von Kundendaten und die Einhaltung von Compliance-Richtlinien sind in der Versicherungsbranche essenziell. Ein CRM für Versicherungsagent:innen muss rollenbasierte Zugriffskontrollen, Audit-Trails und Datenschutzrichtlinien unterstützen, damit sensible Kundendaten sicher sind. Die Einhaltung von Branchenvorschriften gewährleistet die Datenintegrität, senkt Risiken und schafft Vertrauen, sowohl bei der Kundschaft als auch bei Aufsichtsbehörden.

Mobiles CRM für Versicherungsagent:innen

Mobiler CRM-Zugang ist für Versicherungsagent:innen im Außendienst oder bei mobiler Arbeit unerlässlich. Ein mobiloptimiertes CRM ermöglicht es Vertriebsmitarbeitenden, Kundendatensätze einzusehen, Verkaufschancen zu aktualisieren, Aufgaben zu verwalten und Anfragen in Echtzeit zu beantworten.

KI-Agenten und intelligente Automatisierung

Moderne Versicherungs-CRM-Systeme nutzen KI-Agenten, um operative wie auch kundenbezogene Abläufe zu unterstützen und zu automatisieren. Diese intelligenten Agenten analysieren Daten, bewerten und verteilen Leads, steuern Workflows, unterstützen bei Kundendialogen und überwachen Vertriebsprozesse. Indem KI-Agenten vertriebs-, marketing- und serviceübergreifend agieren, unterstützen sie laufend Entscheidungsprozesse und übernehmen Routineaufgaben im CRM-System.

Wie wählt man die beste Versicherungs-CRM-Software aus?

Die Auswahl des passenden Versicherungs-CRM umfasst mehrere wichtige Aspekte, damit es auch wirklich Ihren Geschäftsanforderungen und Zielen entspricht. Hier sind einige Tipps, damit Sie eine fundierte Entscheidung treffen können:

• Geschäftsanforderungen identifizieren – definieren Sie, welche Funktionen für Ihre Versicherung essenziell sind, etwa Underwriting, Policenverwaltung, Schadensbearbeitung, Kundenservice-Tools, Integrationen, mobile Zugriffe, Compliance-Fähigkeiten etc.
• Anpassungsfähigkeit prüfen – wählen Sie ein Versicherungs-CRM-System, das flexible Konfigurationen erlaubt, darunter individuelle Felder, Workflows, Dashboards, Berichte und Benutzeroberflächen und idealerweise mit No-Code-Tools, damit Fachbereiche eigenständig Anpassungen vornehmen können.
• Kundensupport und Trainingsangebote bewerten – suchen Sie einen CRM-Anbieter, der zuverlässigen Kundensupport, Trainingsressourcen und benutzerfreundliche Dokumentation bietet. Stellen Sie sicher, dass Sie umfassende Unterstützung beim Start und im laufenden Betrieb erhalten.
• Skalierbarkeit berücksichtigen – setzen Sie auf ein CRM, das mit Ihrem Unternehmen wächst – für mehr Nutzende, größere Datenmengen und steigende Anforderungen.
• Integrationsmöglichkeiten prüfen - Klären Sie, wie sich das CRM in Ihre bestehenden Systeme einbinden lässt, etwa Marketing-Automation, Buchhaltungssoftware usw., ob per API, über vorgefertigte Konnektoren oder per Datensynchronisation, und bewerten Sie den Marketplace des CRM-Unternehmens im Hinblick auf sofort einsetzbare Lösungen.
• Versicherungsexpertise bevorzugen – wählen Sie Anbieter mit nachweislicher Erfahrung in der Versicherungsbranche, z. B. anhand von Referenzen, Fallstudien und echten Umsetzungsbeispielen für CRM-Lösungen.
• Gesamtkosten prüfen – stellen Sie sicher, dass Sie die Preisstruktur verstehen, inklusive Abo-Kosten, Implementierungskosten, Onboarding- und Schulungskosten, Anpassungen, Add-on-Kosten und jegliche Kosten für spätere Erweiterungen oder Nutzer:innen.

Fazit

Die Investition in ein geeignetes Versicherungs-CRM ist für Versicherungsagent:innen entscheidend, um Kundenbeziehungen effizient zu verwalten, Abläufe zu optimieren und das Unternehmenswachstum voranzutreiben. Ein leistungsstarkes CRM-System stattet Versicherungen mit analytischen Einblicken, Automatisierungsfunktionen und Werkzeugen für personalisierte Kommunikation aus.

Dank nahtloser Integration, grenzenloser Anpassungen, umfangreicher Analytik und intelligenter KI-Agenten bietet Creatio eine überzeugende Lösung, die auf die vielfältigen Anforderungen von Versicherungsunternehmen zugeschnitten ist. Fordern Sie eine kostenlose Demo an und entdecken Sie, wie Creatio CRM Ihre Kundenbeziehungen transformieren kann.