Beste Vermögensverwaltungssoftware für 2026

Angesichts eines zunehmenden Mangels an Finanzberater:innen und einer steigenden Nachfrage nach personalisierten, hochwertigen Dienstleistungen setzen viele Unternehmen auf Technologie, um die Talentlücke zu schließen. Da reines Recruiting keine nachhaltige Lösung mehr darstellt, suchen Unternehmen nach Tools, mit denen Berater:innen intelligenter, schneller und teamübergreifend mithilfe moderner Systeme sowie Automatisierung arbeiten können.

Laut McKinsey könnte die Steigerung der Produktivität von Berater:innen die Kapazität der Branche in den nächsten zehn Jahren um bis zu 20 % erhöhen – was der Neuanstellung von 30.000 bis 60.000 Berater:innen bei heutigem Effizienzniveau entspricht. Im digitalen Zeitalter ist die Einführung umfassender Lösungen für die Vermögensverwaltung der wirkungsvollste Weg, Produktivität zu steigern und operative Workflows zu optimieren.

In diesem Artikel erklären wir, was Vermögensverwaltungssoftware ist, wie sie das Management von Kundenportfolios unterstützt und worauf Sie bei der Auswahl einer Plattform achten sollten. Zusätzlich stellen wir einige der führenden Lösungen für Finanzinstitute vor, zeigen deren wichtigste Funktionen, Vor- und Nachteile auf, damit Sie die beste Software für Ihr Unternehmen finden.

Was ist Vermögensverwaltungssoftware?

Vermögensverwaltungssoftware, auch als "Digital Wealth-Management-Plattform" bekannt, ist eine umfassende digitale Lösung, die es Finanzinstituten und Branchenprofis ermöglicht, ihre Produktivität zu steigern und das Kundenerlebnis über den gesamten Lebenszyklus von Investor:innen zu optimieren. Diese Plattformen integrieren typischerweise Werkzeuge für Portfoliomanagement, Finanzplanung, Leistungsberichte, Risikobewertung, Compliance-Management und Kundenbeziehungsmanagement (CRM).

Vermögensverwaltungssysteme unterstützen verschiedene Geschäftsbereiche der Finanzbranche dabei, ihre operative Leistung zu optimieren, das Dienstleistungsangebot zu diversifizieren und das Kundenerlebnis zu verbessern. So nutzen beispielsweise Filialbanken und bankennahe Institute die Plattform zur Verwaltung von Kundenportfolios und für das Cross-Selling von Finanzprodukten, während Privatbanken und Family Offices sie für die Nachfolgeplanung und das generationenübergreifende Vermögensmanagement einsetzen. Für Broker, registrierte Investmentberater:innen (RIAs) und Finanzberater:innen bietet die Vermögensverwaltungssoftware Tools für Risikobewertung, treuhänderische Planung und personalisierte Kundenservices. Schließlich wenden Treuhandgesellschaften diese Lösungen für die Vermögensverwaltung und das Management regulatorischer Compliance an.

Was sind die Vorteile von Vermögensverwaltungslösungen?

Vermögensverwaltungssoftware ist ein zentraler Treiber der Modernisierung in der Finanzbranche und ermöglicht Finanzinstituten, von traditionellen Altsystemen auf intelligente, datenbasierte Plattformen umzustellen. Hier sind die wichtigsten Vorteile, die Vermögensverwaltungsfirmen durch den Einsatz dieser Lösungen erzielen können:

• Effiziente Kundendatenerfassung & -management – Automatisieren Sie die Dateneingabe und zentralisieren Sie Dokumente, um Fehler zu reduzieren, Genauigkeit zu erhöhen und das Onboarding zu vereinfachen.
• Personalisiertes Beziehungsmanagement & Kommunikation – Nutzen Sie KI und Kundendaten, um maßgeschneiderte Anlagestrategien, Finanzpläne und Produktempfehlungen im Einklang mit den finanziellen Zielen Ihrer Kund:innen zu liefern.
• Verbessertes Risikomanagement – Bewerten Sie Portfoliorisiken in Echtzeit, um Kundengelder zu schützen und langfristige finanzielle Stabilität sicherzustellen.
• Verbesserte Compliance-Überwachung – Erfassen Sie Compliance-Verstöße proaktiv durch automatisierte Benachrichtigungen, Prüfpfade und integriertes regulatorisches Reporting, um Risiken zu minimieren und Audits vorzubereiten.
• Operative Intelligenz & Prozesseffizienz – Verschaffen Sie sich einen 360-Grad-Blick auf Kundenportfolios, verschlanken Sie wiederkehrende Aufgaben und gewinnen Sie Echtzeit-Einblicke zur Verbesserung der Entscheidungsfindung und Teamproduktivität.
• Prozessautomatisierung – Automatisieren Sie zentrale Beratungsfunktionen wie Portfolio-Reporting, Risikoanalyse und Performance-Tracking, damit sich Berater:innen auf wertschöpfende Kundenbetreuung und Strategie konzentrieren können.

Worauf Sie bei Vermögensverwaltungsplattformen achten sollten

Die Fintech-Branche wächst sehr schnell: Laut einem globalen Bericht von QED Investors & BCG wird ihr Marktvolumen laut Prognosen bis 2030 1,5 Billionen US-Dollar erreichen – fast das Fünffache des aktuellen Wertes. Um wettbewerbsfähig zu bleiben und sich entwickelnden Kundenerwartungen gerecht zu werden, müssen Unternehmen Innovationen annehmen – die Wahl der richtigen Vermögensverwaltungsplattform ist ein zentraler Bestandteil dieser Strategie.

Im Folgenden heben wir die wichtigsten Funktionen von Vermögensverwaltungs-Systemen hervor, die Ihnen helfen, die passende Softwarelösung für Ihr Unternehmen zu finden.

Verwaltung von Anlageportfolios

Echtzeit-Portfoliomanagement ist eine Kernfunktion jeder Vermögensverwaltungssoftware. Sie ermöglicht es Unternehmen, die Asset-Allokation zu verfolgen, verschiedene Investmentgeschäfte auszuführen und Portfolios nachzujustieren – angepasst an sich verändernde Marktbedingungen oder kundenspezifische Finanzziele. Fortschrittliche Plattformen unterstützen zudem die Verwaltung mehrerer Anlageklassen und bieten eine ganzheitliche Ansicht der Kundenportfolios – so unterstützen sie Berater:innen bei der Erfolgsmessung und ermöglichen präzisere, datengestützte Anlageentscheidungen.

Finanzplanung & Prognose

Vermögensverwaltungssoftware bietet fortschrittliche Tools, um Rentenmodelle schnell zu berechnen, Finanzen zu prognostizieren und wichtige Meilensteine wie Immobilienkauf oder Ausbildungsfinanzierung zu planen. Mit interaktiven Dashboards und Visualisierungen können Finanzberater:innen komplexe Prognosen in verständliche, kundenfreundliche Einblicke übersetzen, was die Entscheidungsfindung verbessert und Vertrauen aufbaut.

Der größte Fortschritt in der Planung kommt jedoch durch KI-Technologien. Laut PwC sehen nahezu 73 % der Asset- und Vermögensverwaltungs-Unternehmen KI als die transformativste Technologie für die nächsten 2–3 Jahre an. KI- und Machine-Learning-gestützte Plattformen können historische Daten, Kunden­ziele und Marktentwicklungen analysieren und dadurch genauere Prognosen ermöglichen. Sie ermöglichen Asset-Manager:innen außerdem, verschiedene „Was-wäre-wenn“-Szenarien zu testen und dynamische Prognosen zu erstellen, die sich automatisch mit neuen Informationen aktualisieren.

KI-gestützte Beratung

Laut Deloitte wird erwartet, dass KI-Technologien die Produktivität und operative Effizienz in der digitalen Vermögensverwaltung um bis zu 30 % steigern. Neben Front-Office-Automatisierung werden KI-Funktionen auch für wesentliche Beratungsaufgaben eingesetzt – für mehr Personalisierung, präzisere Finanzberatung und ein proaktives Eingehen auf Kundenbedürfnisse.

• Prädiktive KI analysiert historische Daten und aktuelle Marktsignale, um die Leistung des Portfolios vorherzusagen und potenzielle Risiken zu identifizieren. So können Vermögensverwalter:innen fundierte, zukunftsorientierte Empfehlungen aussprechen und Strategien anpassen, bevor Probleme entstehen.
• Generative KI automatisiert die Erstellung personalisierter Inhalte basierend auf den individuellen Zielen und Risikoprofilen der Investor:innen und reduziert so den manuellen Aufwand für Asset-Manager:innen sowie fördert die Kundenbindung. Beispielsweise kann sie Informationen für Kunden-Updates, Finanzpläne, Investmentübersichten sowie Angebotsdokumente generieren.
• Mit agentenbasierter KI können Vermögensverwalter:innen autonome Systeme schaffen, die innerhalb definierter Parameter eigenständig agieren. Diese Systeme können Portfolios automatisch neu ausbalancieren, wenn Zielwerte abweichen, Warnmeldungen auslösen, wenn finanzielle Ziele gefährdet sind, oder Compliance-Prüfungen starten – alles ohne manuellen Eingriff.

Diese KI-Technologien ermöglichen es Organisationen, schneller, skalierbarer und individueller Vermögensverwaltung anzubieten und zugleich die Mitarbeitereffizienz und das Kundenerlebnis zu steigern.

Der Status von KI-Agenten & No-Code: FinServ-Edition

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Kundenbeziehungsmanagement (CRM)

CRM-Funktionalität ist ein wesentlicher Bestandteil jedes Kundenmanagement-Systems und ermöglicht Investment-Manager:innen, stärkere und persönlichere Beziehungen zu einzelnen Investor:innen aufzubauen. Durch die Zentralisierung von Kundendaten, Kommunikationsverlauf, finanziellen Zielen und Kontobewegungen in einer Lösung unterstützt ein CRM dabei, relevantere Empfehlungen zu geben, Kommunikation effektiv zu steuern und auf Kundenbedürfnisse einzugehen. Routinemäßige Workflows wie Terminplanung, Aufgabenverfolgung und Nachverfolgung werden außerdem beschleunigt, was die Produktivität steigert und die Teamarbeit fördert. Diese Fähigkeiten sind entscheidend, um wohlhabende Privatpersonen zu binden und ein skalierbares, beziehungsorientiertes Vermögensmanagement zu fördern.

Leistungs-Reporting & Analytics

Ein weiteres zentrales Element moderner Vermögensverwaltungssysteme ist die Echtzeit- und individuell anpassbare Berichtserstellung. Diese Funktion liefert datengestützte Einblicke in die Portfolio-Performance, das Risiko-Exposure und das Erreichen von Finanzzielen – so unterstützt sie Asset-Manager:innen dabei, fundierte Entscheidungen zu treffen und den Mehrwert gegenüber Kund:innen transparent darzulegen. Moderne Systeme bieten zudem KI-gestützte Analytik, Szenarienmodellierung und proaktive Portfolioanpassungen, um Renditen zu vergleichen, Risiken zu bewerten und eine effektive Asset-Allocation sicherzustellen.

Compliance & Risikomanagement

Vermögensverwaltungssoftware muss zahlreiche Anforderungen in Bezug auf Regulierung und Risiko unterstützen, damit Finanzunternehmen gesetzeskonform, ethisch und effizient arbeiten können. Da Regulierungen sich weiterentwickeln und die Erwartungen an Vermögensverwaltungsservices steigen, werden diese Funktionen entscheidend für das Halten von Kundenvertrauen und das Vermeiden von Strafen.

Zu den zentralen Funktionen im Bereich Compliance und Risikomanagement gehören:

• KYC (Know Your Customer)
• Erkennung von Betrug
• Datenschutz und -sicherheit (z. B. DSGVO in Europa, CCPA in Kalifornien und weitere regionale Datenschutzgesetze)
• SEC/FINRA-Compliance (für US. Berater:innen) oder MiFID II-Compliance (für EU-basierte Berater:innen)
• Kapital- und Liquiditätsanforderungen
• Anti-Geldwäsche (AML) und CTF (Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung)
• Audit-Management

Moderne Finanzmanagement-Software enthält häufig vorgefertigte Compliance-Workflows, Echtzeit-Benachrichtigungen und Reporting-Tools, um manuelle Audits zu optimieren und schneller auf regulatorische Änderungen und Risikoereignisse zu reagieren

6 beste Vermögensverwaltungssoftware in 2026 

1. Creatio

Creatio ist eine KI-native CRM- und Workflow-Plattform, die Investmentmanager:innen und Finanzberater:innen dabei unterstützt, hochgradig personalisierte Empfehlungen zu liefern und fundierte Entscheidungen zu treffen.

Creatio CRM verfügt über eine modulare No-Code-Architektur, mit der Vermögensverwalter:innen ihre Vermögensverwaltungs-Lösung ohne IT-Unterstützung an ihre individuellen, komplexen Anforderungen anpassen können. Darüber hinaus integriert sich die Plattform mit über 700 Drittanbieter-Tools und Anwendungen, sodass Finanzberater:innen ganz einfach benötigte Tools aus ihrem bestehenden Technologie-Stack in eine einheitliche Lösung integrieren können. Diese Konnektivität gewährleistet einen nahtlosen Datenfluss im gesamten Unternehmens-Ökosystem und bietet einen klaren Überblick über Kundeninteraktionen, Portfolioleistung, Compliance-Status und operative Effizienzmetriken.

Das CRM für Vermögensverwaltung von Creatio ist eine sichere Plattform mit umfangreichen Funktionen wie Multi-Faktor-Authentifizierung, End-to-End-Verschlüsselung und rollenbasierter Zugriffskontrolle, um sensible Kundendaten zu schützen und Regelkonformität bezüglich Datenschutz sicherzustellen.

Mit im System integrierten zentralen KI-Mustern hebt Creatio CRM das Wealth Management auf ein völlig neues Leistungsniveau. Generative KI hilft Vermögensmanager:innen, personalisierte Inhalte und maßgeschneiderte Kommunikation auf Basis von Kundenprofilen zu erstellen. Agentenbasierte KI ermöglicht es Finanzfachleuten, Workflows und Aufgaben zu automatisieren, um die Produktivität zu steigern und den Kundenservice zu verbessern.  Mit prädiktiver KI erhalten Investmentmanager:innen Next-Best-Offer-Empfehlungen und verbessern datenbasierte Entscheidungen.

Schlüsselfunktionen:

• 360-Grad-Kundenprofil – Verschaffen Sie sich eine 360°-Sicht auf alle Kund:innen, einschließlich ihrer demografischen Daten, Investmentportfolios, Finanzdetails, Risikotoleranz und bisherigen Interaktionen. 
• Kontoeröffnung – Automatisieren Sie Abläufe rund um die Kontoeröffnung, vereinfachen Sie Prüf- und Verifizierungsprozesse und beschleunigen Sie Freigaben. 
• Kund:innen-Onboarding – Optimieren Sie Onboarding-Prozesse und bieten Sie allen Kund:innen ein personalisiertes Onboarding-Erlebnis. 
• Kundensegmentierung – Segmentieren Sie Kund:innen nach unterschiedlichen Kriterien und erreichen Sie diverse Zielgruppen mit personalisierter Kommunikation über die richtigen Kanäle zur passenden Zeit. 
• Lead-Management – Erfassen und verfolgen Sie Leads aus verschiedenen Quellen in einer zentralen Datenplattform für volle Transparenz im Lead-Pipeline-Management. 
• Cross-Selling und Upselling – Erhalten Sie datengestützte, hochgradig personalisierte Wertversprechen auf Basis von Predictive Scoring, KI- und ML-gestützter „Next-Best-Offer“-Intelligence sowie historischen Daten zu Kundeninteraktionen.
• Case-Management – Verfolgen und kategorisieren Sie alle Servicefälle, weisen Sie diese automatisch dem passendsten Agenten zu und versenden Sie automatische Benachrichtigungen zu neuen Fällen, Follow-ups und mehr. 
• KYC – Stellt vollständige und präzise Kundenprofile sicher, unterstützt durch automatisierte Datenverifizierungs- und Deduplizierungs-Tools, unternehmensgerechte Sicherheitssysteme und KI-/ML-gestützte Kundenanalytik. 
• KI-gestützte Workflow- und Aufgabenautomatisierung – Workflows und Routinetätigkeiten wie Terminplanung, Datenaktualisierung, Case Routing, Kontoeröffnung und Compliance-Audits autonom ausführen. 
• Datenanalyse und Reporting – Analysieren Sie Leistungskennzahlen und erstellen Sie mithilfe generativer KI detaillierte Berichte auf Basis unterschiedlicher Datenquellen. 

Vorteile:

• Nutzer:innenfreundliches, intuitives Interface, das Onboarding und Akzeptanz beschleunigt
• KI-native Funktionen auf der gesamten Plattform ohne Zusatzkosten
• Hochgradig anpassbar für komplexe Workflows
• Über 700 vorgefertigte Integrationen für nahtlose Anbindungen auf der gesamten Plattform
• Starke Sicherheit und Compliance auf Unternehmensniveau
• Eingebaute Compliance-Funktionen

Nachteile:

• Kann für Erstbenutzer:innen aufgrund umfangreicher Anpassungsmöglichkeiten eine gewisse Einarbeitungszeit erfordern.

Preise:

Creatio bietet ein transparentes Preismodell ohne versteckte Kosten, inklusive integrierter KI-Funktionen in jedem Plan. Organisationen wählen die Variante, die am besten zu ihren Anforderungen und zur geplanten Skalierung passt:

• Growth – ab 40 € pro Nutzer:in/Monat, ideal für KMU und wachsende Unternehmen
• Enterprise – ab 75 € pro Nutzer:in/Monat, empfohlen für mittlere bis große Organisationen
• Unlimited – individuelles Paket ohne Nutzerlimits, mit Zugang zur vollständigen Plattform sowie zu allen CRM-Produkten und KI-Funktionen. 

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2. RedTail

Redtail ist eine CRM-Plattform, die speziell für Vermögens- und Finanzberater:innen entwickelt wurde. Im Mittelpunkt stehen die Optimierung von Kundeninteraktionen, Datenverfolgung und Dokumentenverwaltung. Mit einer benutzerfreundlichen Oberfläche und einer schnellen Einführung ermöglicht Redtail Vermögensverwaltungen einen zügigen Einstieg mit Tools, die Zusammenarbeit fördern, Serviceprozesse vereinfachen und die langfristige Kundenbindung stärken.

Schlüsselfunktionen:

• Workflow-Automatisierung – Minimieren Sie manuelle Tätigkeiten durch Automatisierung von Abläufen über den gesamten Kundenlebenszyklus.
• Reporting – Erstellen Sie individuelle Berichte zur Nachverfolgung von Kundendetails, Kontoaktivitäten und Beraterleistungen.
• Kalender & Terminplanung – Verwalten Sie Ihre Termine, kategorisieren Sie Aufgaben und koordinieren Sie Teamaktivitäten.
• Opportunity Tracker – Überwachen Sie die Akquise-Pipeline, verfolgen Sie Leads und steuern Sie die Kundenansprache bis zum Abschluss.
• Dokumentenmanagement – Dokumente effizient speichern, verwalten und abrufen mit Unterstützung regulatorischer Anforderungen.

Vorteile:

• Einfache, benutzerfreundliche Oberfläche mit minimalem Schulungsaufwand
• Integration mit gängigen Tools für Finanzplanung, Portfolio- und Risikomanagement
• Dokumentenmanagement mit eingebauter Compliance-Unterstützung

Nachteile:

• Oberfläche kann im Vergleich zu Wettbewerbern altmodisch wirken
• Begrenzte Anpassungsmöglichkeiten für Unternehmen mit spezifischen Anforderungen an die Vermögensverwaltung
• Eingeschränkte KI-Funktionen gegenüber fortgeschrittenen Vermögensverwaltungslösungen

Preise:

Die Preise für Redtail beginnen bei 39 € pro Nutzer:in/Monat, was angesichts des begrenzten Funktionsumfangs vergleichsweise hoch sein kann. Außerdem gibt es für Unternehmen individuelle Angebote für Enterprise-Implementierungen.

3. Salesforce Financial Services Cloud

Salesforce Financial Services Cloud ist eine CRM-Plattform, die für Investmentmanager:innen, Vermögensberater:innen und Finanzorganisationen konzipiert ist. Oft als umfassende Vermögensverwaltungs-Plattform positioniert, bietet sie Tools, um Kundenengagement zu optimieren, Assets und Portfolios zu managen und durch integrierte KI sowie Analytics Prozesseffizienz zu unterstützen.

Schlüsselfunktionen:

• Kundeninformationsmanagement – Konsolidieren Sie Kundenprofile, Reporting, Kommunikationsverlauf und Interaktionsdaten in einer Übersicht.
• Portfolio-Management & -Planung – Bietet Tools zur Unterstützung der Investitionsverfolgung und der Finanzzielplanung, erfordert für den vollen Portfolio-Funktionsumfang jedoch häufig Integrationen von Drittanbietern.
• Datenanalyse – Bietet Dashboards und Berichterstellungstools zur Visualisierung von Anlagemöglichkeiten und Kund:innenkennzahlen.
• Compliance mit Regularien– Sicherstellung der Einhaltung bestehender Vorschriften.
• Einstein KI – Erhalten Sie KI-gestützte Empfehlungen für Kundenengagement, Mitarbeitendenproduktivität und Szenarienmodellierung.

Vorteile:

• Integration in das Salesforce-Ökosystem für CRM, Service und Marketing
• KI-Funktionalität (Einstein AI) unterstützt fundierte Entscheidungen im Investmentbereich und ermöglicht die Bewertung der Leistung.
• Einhaltung von Branchenstandards und Regularien

Nachteile:

• Komplexe, zeitintensive Integration, die Expertenunterstützung bei der Einrichtung erfordert
• Anpassungen und Support erfordern oft Unterstützung durch Entwickler:innen oder zertifizierte Berater:innen
• Hohe Kosten, insbesondere bei Zusatzfunktionen wie Einstein KI

Preise:

Die Preise für Salesforce Financial Services Cloud setzen sich aus Modulen zusammen: Sales Cloud (300 € pro Nutzer:in/Monat), Service Cloud (300 € pro Nutzer:in/Monat), Kombination aus Sales + Service (325 € pro Nutzer:in/Monat). Das Einstein KI-Add-on ist nur für das Kombipaket für 700 € pro Nutzer:in/Monat verfügbar.

Siehe auch: Salesforce Alternativen & Wettbewerber:innen

4. Wealthbox

Wealthbox ist eine CRM-Plattform für Finanzberater:innen und Vermögensverwaltungen. Sie bietet eine zentrale Plattform zur Verwaltung von Verkaufschancen, zur Optimierung des Kundenservices und zur Effizienzsteigerung täglicher Workflows. Die Plattform ist einfach einzuführen und bietet zahlreiche Integrationen, wodurch sie bei Investmentprofis beliebt ist.

Schlüsselfunktionen:

• Datenmanagement – Zentralisieren Sie relevante Kundendaten, einschließlich Leistung, Finanzdaten und Kommunikationsverlauf.
• E-Mail-Management – Synchronisieren Sie E-Mails über mehrere Postfächer, erstellen Sie Aufgaben, Erinnerungen oder Workflows direkt aus E-Mail-Threads.
• Aktivitäten-Streams – Erhalten Sie Echtzeit-Updates und verbessern Sie die Zusammenarbeit, indem Sie Kund:innenaktivitäten im Team teilen.
• Opportunity-Tracking – Nutzen Sie ein Kanban-Board zur Visualisierung von Pipelines, Überwachung von Kund:innenfortschritten und Verwaltung maßgeschneiderter Verkaufschancen.
• Workflows – Erstellen Sie eventbasierte Workflows und individuelle Vorlagen zur Optimierung der Teamabläufe.

Vorteile:

• Integration mit über 100 Tools aus dem Asset-Management, der Finanzplanung und der Leistungsmessung
• Starke Daten-Sicherheit und Compliance-Unterstützung
• Übersichtliches, intuitives User Interface, speziell für Berater:innen entwickelt
• Unterstützt mobile Endgeräte

Nachteile:

• Fehlende prädiktive Analytik, Lead-Scoring und intelligente Einblicke
• Keine native KI- oder Machine Learning-Funktionen
• Begrenzte Automatisierung im Vergleich zu fortschrittlichen Plattformen

Preise:

Wealthbox CRM-Preise liegen zwischen 59 € und 99 € pro Nutzer:in/Monat, abhängig von der Ausstattung. Für größere Vermögensverwaltungen gibt es individuelle Enterprise-Angebote.

5. Microsoft Cloud for Financial Services

Microsoft Cloud for Financial Services ist eine beliebte cloudbasierte Plattform, die verschiedene Tools für Finanzen, Compliance und Kundenbeziehungsmanagement bietet. Sie unterstützt Finanzfachleute bei der Steuerung von Geschäftsabläufen, bei der Erfüllung regulatorischer Anforderungen und bei der Kundenbindung.

Schlüsselfunktionen:

• Unified Client Profile (UCP) – Ein umfassender Blick auf Finanzdaten, Anlageportfolios, Ziele und wichtige Lebensereignisse von Kund*innen, der Finanzexpert*innen eine noch persönlichere Beratung ermöglicht.
• Collaboration Manager – Steigert die Teamproduktivität durch mehr Kontext zu Teammeetings, Kundenbuchungen, Notizen, Dateien und Freigaben.
• Kunden-Onboarding – Vereinfacht das Onboarding durch Nachverfolgung von Kreditanträgen und Interessensbekundungen.
• Banking Customer Engagement – Lösen Sie Probleme und verbessern Sie die Servicequalität mithilfe von Kundensegmentierung, Abwanderungswahrscheinlichkeit und relevanten Finanzdaten.
• Risikoanalyse – Liefert Einblicke in Kreditrisiken, Marktexpositionen und Portfolio-Schwachstellen zur Unterstützung datengestützter Entscheidungen.

Vorteile:

• Integration mit Microsoft-Produkten (Dynamics 365, Power Platform, Azure, Microsoft 365, Teams)
• Vorlagen für regulatorische Compliance und Workflow-Automatisierung
• Eingebettete Kollaborations-Tools, z. B. Microsoft Teams, Outlook und Planner

Nachteile:

• Hohe Gesamtbetriebskosten einschließlich Lizenzierung, Anpassung, Integration und Schulung
• Steile Lernkurve, gerade für nicht-technische Nutzer:innen
• Eingeschränkte Standard-Integrationen mit Finanzplattformen von Drittanbietern
• Komplexer und potenziell kostenintensiver Einführungsprozess

Preise:

Die Gesamtbetriebskosten für Microsoft Cloud for Financial Services hängen von Faktoren wie Lizenztyp, Support, Plattform-Add-ons und KI-Funktionen ab. Die Preise variieren von 210 € bis 300 € pro Nutzer:in/Monat, bei jährlicher Zahlung.

6. HubSpot

HubSpot bietet eine vielseitige Suite aus CRM- und Marketingtools, von denen sich einige Basisfunktionen für Vermögensunternehmen anpassen lassen. Überwiegend deckt die Lösung jedoch CRM-Kernfunktionen ab und weniger die weitergehenden Anforderungen der Vermögensverwaltung. Für mittelständische Finanzunternehmen, die bereits HubSpot-Produkte nutzen und ihre operative Leistung steigern möchten, ist sie eine mögliche Option.

Schlüsselfunktionen:

• Kunden-Dashboards – Erstellen Sie individuelle Dashboards, um Kennzahlen wie verwaltetes Vermögen (AUM), Neukundengewinnung oder Portfolioleistung zu verfolgen.
• Deal-Pipeline-Management – Visualisieren und steuern Sie den Neukunden-Lebenszyklus, damit Berater:innen Engpässe erkennen, Abschlüsse beschleunigen und den Onboarding-Prozess unterstützen.
• Berechnungs- & Rollup-Eigenschaften – Berechnen Sie Summen, Durchschnitte oder Anzahl automatisch über verknüpfte Datensätze hinweg, um Erkenntnisse wie den Umsatz nach Kund:innensegment oder die Gesamtaktivität sichtbar zu machen.
• Prognose-Tool – Nutzen Sie historische Daten, um Umsatz- und AUM-Wachstum zu schätzen, Quartalsziele zu definieren und Fortschritte bei Leistungsbenchmarks zu verfolgen.
• Terminvereinbarung – Automatisieren Sie die Terminplanung mit Kund:innen, inklusive Erinnerungen zur Verbesserung der Kommuni­kationskonsistenz und Reduzierung von No-Shows.

Vorteile:

• Starke CRM-Kernfunktionen und Kontaktmanagement
• Intuitive, benutzerfreundliche Oberfläche
• Effiziente Abstimmung zwischen Marketing und Vertrieb zur Förderung von Lead-Nurturing und Konversion

Nachteile:

• Begrenzte Funktionen speziell für die Vermögensverwaltung
• Schwache Compliance- und Datensicherheitsfunktionen im Vergleich zu Branchenstandards
• Kaum Anbindungsmöglichkeiten an Portfolio- oder Finanzplanungsplattformen

Preise:

HubSpot bietet ein modulares Preismodell nach gewählten Produkten und Abo-Stufen. Das Starterpaket für ein Produkt kostet 20 € pro Nutzer:in/Monat, die komplette Plattform inklusive Tools für Marketing, Vertrieb, Service, Content und Operations startet bei 1.450 € für 5 Nutzer:innen/Monat.

So wählen Sie die richtige Vermögensverwaltungssoftware aus

Da viele Anbieter den Umfang und die Tiefe ihrer Vermögensverwaltungs-Plattformen stetig erweitern, verliert man im vielfältigen Angebot leicht den Überblick. Diese fünf Überlegungen helfen Ihnen dabei, die passende Lösung für Ihr Unternehmen zu finden:

1. Definieren Sie die Ziele Ihres Unternehmens. Klären Sie, welche Herausforderungen Sie mit einer Vermögensverwaltungssoftware lösen möchten – etwa die Automatisierung von Workflows, das Skalieren von Abläufen oder die Verbesserung von Compliance. Entscheiden Sie zudem, ob Sie eine All-in-One-Plattform oder ein Tool für gezielte Themen benötigen.
2. Bewerten Sie die wichtigsten Funktionen. Priorisieren Sie Funktionen, die Ihren Alltag abbilden – etwa Portfoliomanagement, Abrechnung, CRM, Planungstools und Dokumentenverwaltung. Falls Ihre Firma spezielle Abläufe hat, achten Sie darauf, dass sich die Software z. B. per No-Code-Entwicklung individuell anpassen lässt.
3. Verstehen Sie das Preismodell. Die Kosten hängen von Faktoren wie Nutzeranzahl, Funktionen und Add-ons ab. Prüfen Sie auf verdeckte Kosten wie Integrationen oder Support und schätzen Sie den langfristigen ROI der Plattform in Form von Zeiteinsparungen und verbesserter Kund:innenerfahrung ab.
4. Prüfen Sie Skalierbarkeit und Integration. Eine Vermögensverwaltungs-Lösung sollte mit Ihrem Unternehmen wachsen; sie muss mehrere Berater:innen und Standorte unterstützen können. Stellen Sie sicher, dass eine Anbindung an Verwahrstellen, Planungstools sowie CRMs besteht und eine flexible API-Schnittstelle geboten wird
5. Lesen Sie Nutzererfahrungen und Bewertungen. Nutzen Sie Erfahrungsberichte anderer Unternehmen, um Stärken und Schwächen verschiedener Software-Optionen zu erkennen. Achten Sie auf Feedback zu Nutzerfreundlichkeit, Support und Stabilität von Updates, bevor Sie sich festlegen.

Verbessern Sie Ihre Vermögensverwaltung mit Creatio

Die richtige Vermögensverwaltungssoftware ermöglicht es Anlagemanager:innen, effizienter zu arbeiten, messbaren Mehrwert zu liefern und ihren Kund:innen ein erstklassiges Erlebnis zu bieten. Daher ist die Auswahl einer Plattform, die sowohl Kernprozesse als auch die speziellen Anforderungen von Finanzprofis unterstützt, entscheidend für nachhaltiges Wachstum und dauerhaften Erfolg.

Creatio bietet eine leistungsstarke Kombination aus KI-nativen Fähigkeiten, durchgängiger Prozessautomatisierung, No-Code-Anpassung und nahtloser Integration mit verschiedenen Finanztools. Mit diesen Stärken können Sie Ihre Investment-Services ausbauen, die Produktivität Ihres Teams steigern und personalisierte Kundeninteraktionen skalierbar gestalten.

Sind Sie bereit, Ihre Vermögensverwaltungsprozesse zu beschleunigen?

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